+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Реестр банковских гарантий: что это такое и где посмотреть

Содержание

Реестр выданных банковских гарантий: как проверить банковскую гарантию?

Реестр банковских гарантий: что это такое и где посмотреть

Чтобы свести к минимуму риски пользователей кредитов, создали единый реестр гарантий банков (далее РБГ). Он создан для контроля гос. закупок.

Это явление является вынужденной мерой, которую предусматривает законодательство (ФЗ-44), так как имели место случаи, когда кредитные организации (функционирующие по договорной системе), выдающие недействительные обеспечения, доставляли неприятности бизнесменам.

РБГ является правовым способом защиты клиентов от получения фальшивых документов. Основная часть БГ от 80-ти до 90 % выдают, чтобы обеспечить государственные заказы.

Основоположником его формирования является фед. антимонопольная служба России (ФАС). Казначейство РФ осуществляет ведение реестра по ФЗ-44 и отвечает за его размещение его (ЕИС). На данный момент РБГ учитывает более одного миллиона записей. Он полезен как поставщику так и заказчику.

Заказчик сможет проверить законность БГ, а участвующий в закупке сможет удостовериться, что банк, выдавший ему поручительство, надежен. Кредитные учреждения выдадут обеспечение только порядочным и финансово стабильным клиентам, у которых нет проблем с законом.

РБГ представляет собой базу данных (электронный вид), которая находится в ЕИС (единая информационная система). Туда вносят данные по кредитным организациям РФ и выданным ими обеспечениям.

Официальный сайт проверки реестра банковских гарантий

Цельный реестр БГ на терриотрии РФ

Рбг для государственных закупок

Банковская гарантия для этой сфере является письменной обязанностью кредитной организации уплатить клиенту конкретную денежную сумму, если не будут надлежащим образом выполнены условия в контракте.

  Чаще всего такие документы применяют, чтобы обеспечить заявки для проведения торгов закрытого типа и тендеров (согласно законодательству).

Участвующему не нужно извлекать деньги, которые содержит оборот финансовых средств, также у него есть право надеяться получить еще более масштабные договора, не подвергая риску свой бизнес.

Что содержит РБГ

  1. Список всех БГ
  2. Информацию про все существующие гарантии, выданные кредитными организациями (для тех, кто выиграл тендеры).
  3. Название, адрес кредитной организации с реквизитами.
  4. Реквизиты получателя обеспечения.
  5. Сведения о лице, которому выдали гарантию.
  6. Обязательства кредитной организации.

  7. Размер суммы возмещения (неустойки), которую банк должен выплатить, если договор не будет исполнен в надлежащие сроки
  8. Период, когда должна быть выплачена компенсация (минимальный срок два с половиной календарных месяца с момента завершения периода, когда подавались заявки).
  9. Копия документа.

  10. Размер суммы поручительства, которое будет действовать после занесения в учетную запись.

Кредитная организация должна сроком одни сутки после того, как документ выдан, внести его данные в РБГ. Доказательством того, что отношения между сторонами экономических отношений заключены, является контракт, который заверяет электронная подпись.

Далее, заказчик примет ее к гарантии и сможет заключить договор.

Советуем также:  Реестр банковских гарантий по 223 ФЗ

Как появился реестр гарантий банка

Датой его возникновения считается апрель 2014-ый год. После того, как ФЗ-44 был принят, обязательной мерой ко всем банкам является размещение БГ в реестре. Эксперты считают, что его появление позволяет снизить вероятность проблем при оформлении государственных договоров (а также муниципальная сфера).

Для области гос. закупок это приносит пользу, так как стало реальным сделать легально учитывать БГ, исключая все возможные методы мошенничества. Сначала данный реестр прошел тестирование в московском регионе.

Сейчас он действует бесплатно для кредитных учреждений (также это относится к гос. заказчикам и поставщикам).

Как вносится БГ в реестр?

Его создатели сумели сделать удобный для пользователей сервис, с встроенными торговыми площадками (электронная форма). Клиент сумеет без труда проверить, подлинное ли у него обеспечение или нет, просмотреть нужные ему сведения.

Если документ не обнаружит перечень гарантий (РБГ), это дает право сделать отказ от данной БГ, т.к. участвующий в государственных закупках, имея на руках фальшивое обеспечение, может сорвать торги, появиться в черном списке на срок 2 года.

Чтобы проверить БГ, у заказчика есть срок три рабочих дня.

Алгоритм внесения БГ в реестр

  1. Банковское поручительство должно попасть в РБГ не позже одних суток с даты заключения контракта.

    Деятельность кредитных учреждений по этой сфере контролируется правительством в области:

  2. выданных поручительств контролирует правительство в части:
  3. Алгоритма публикации данных по БГ.
  4. Вспомогательных условий выдачи поручительств.

  5. Общего вида и правил выплат по выданным обеспечениям.

Исполнительная власть РФ осуществляет контроль над любыми переменами, реформами (область деятельности системы учитывания БГ).

Работа с реестром

Выполняем следующие процедуры:

  1. Оформляем заключение с ДКП (департамент конкурентной политики).
  2. Заверим договор с помощью эл. подписи, которая должна выдаваться в специализированном центре.
  3. Выполнить порядок опубликования в РБГ сведений о выданном обеспечении.
  4. Занести в учетную запись сведения по банку, обрести статус поручителя.
  5. Внести БГ.

Виды РБГ

  • Открытого типа (информация на нем предоставлена для всех и содержится на офиц. сайте единой информационной системы zakupki.gov.ru).
  • Закрытого типа (размещает информацию по банковским гарантиям, которые представлены, чтобы обеспечить заявки, выполнение договоров), когда они имеют у себя информацию, являющуюся гос. тайной.

Государственные заказчики имеет право получать БГ от кредитных учреждений, находящихся в списке банков, соответствующих определенным критериям (согласно НК РФ):

  1. Лицензия от Центрального Банка России.
  2. Банковская деятельность не менее пяти лет.
  3. СК не меньше одного млрд. рублей.
  4. Выполнение обязательных условий за последние шесть мес.
  5. Когда не требуется меры по санации финансовой работы.

Список таких банков (с регулярным обновлением) содержится на офиц. сайте Министерства финансов РФ.

Советуем также:  Реестр банков по выдаче банковских гарантий

Чтобы проверить БГ на подлинность, необходимо

  1. Проинспектировать кредитную организацию, выдавшую обеспечение, которая должна быть на официальном сайте Министерства Финансов России. Сам он не занимается выдачей БГ, но своими нормативами создает список банков, которые имею право на эту операцию, используя электронную или печатную форму выдачи документа.
  2. Посмотреть сайт «Закупки»gov.

    ru, далее, по главной его странице слева смотрим сначала раздел «осуществление закупок», далее находим сам реестр, на котором должно быть ваше обеспечение (согласно законодательству). Существует максимальный срок один рабочий день для учреждения, которое выдало гарантию, обязано поместить ее в реестр.

    Если этого не произошло, необходимо связаться с банком и прояснить ситуацию.

  3. Просмотреть в РБГ статус БГ, для этого можно воспользоваться номером записи реестра или названием кредитного учреждения, реестровым номером договора, названием поставщика, номером извещения о совершении закупки.

  4. Кнопка «уточнить параметры» поможет детализировать сведения по вашему обеспечению.
  5. Если требуется углубленный поиск, используйте «расширенный поиск». Для этого нажмите соответствующую гиперссылку. Вы имеете право указывать здесь: данные по кредитной организации-гаранту, поставщику, заказчику-бенефициару, пользоваться дополнительными параметрами.

    Далее, искать сведения с помощью кнопки «найти».

Информация о выданном обеспечении, которое содержит РБГ имеет следующий вид.

Запись содержит:

  • сумму денежных средств БГ
  • номер записи реестра
  • номер банковского обеспечения
  • дата, когда выдали гарантию
  • информация насчет поставщика, заказчика, банка-гаранта
  • порядковый номер извещения
  • период, когда действует БГ

Когда необходимо воспользоваться развернутыми сведениями по банковской гарантии, вам поможет ссылка «сведения». Текст поручительства должен содержать пункт о его безотзывности. БГ не должна иметь требований к организатору аукционов насчет предоставления подтверждающей судебной документации о невыполнении обязанностей поставщика (согласно части 4 статье 45 Фед. Закона № 44).

Закупки по Фед. Закону № 223 отличаются тем, что в это этой ситуации законодательство не возлагает обязанность на банки заносить сведения о выданных обеспечениях в РБГ. Тем не менее, клиенты не редко указывают данное требование в документах по закупкам (для минимизации рисков по сделкам).

Новые технологии: в рамках международной конференции «Цифровой банкинг» (Минск 19.04.2017 г.), по сообщению Тараса Надольного, предполагается использование способа «блокчейн» в РБГ (что поможет формированию реестра по сделкам с цен. бумагами).

Надежные кредитные учреждения с хорошей репутацией, наличие которые имеет перечень Министерства финансов России, помогут вам при заказе банковской гарантии. Обращение к специалистам своего дела сможет минимизировать возможные риски при осуществлении сделок.

Источник: http://guarantee-bank.ru/reestryi/reestr-bankovskih-garantiy.html

Реестр банковских гарантий – как теперь с ним работать

Реестр банковских гарантий: что это такое и где посмотреть

Все выданные банковские гарантии по 44-ФЗ внесены в реестр. Найти его можно в ЕИС. С 2018 года реестр банковских гарантий сделали закрытым. Как с ним работать, расскажем далее.

Реестр банковских гарантий с 01.07.2018

Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ ведется в ЕИС. Он нужен для проверки действительности предоставленной поставщику гарантии. Реестр банковских гарантий с 1 июля 2018 убрали из открытого доступа.

Раньше его мог открыть любой пользователь сайта ЕИС — банк, заказчик, поставщик. Сейчас реестр по-прежнему находится на портале единой системы, но уже в закрытой его части. Теперь он доступен лишь банкам и заказчикам.

В 2019 году реестр банковских гарантий также будет закрытым.

Где посмотреть закрытый реестр банковских гарантий

Чтобы найти в ЕИС реестр банковских гарантий, зайдите в личный кабинет системы и выберите раздел «Реестры», далее перейдите по вкладке «Реестр банковских гарантий». О том, как с ним работать, говорится в руководстве пользователя ЕИС.

Для получения полного доступа к порталу ПРО-ГОСЗАКАЗ.РУ, пожалуйста, зарегистрируйтесь. Это займет не больше минуты. Выберите социальную сеть для быстрой авторизации на портале:                   

Как работать с реестром в ЕИС

Как найти и посмотреть конкретную банковскую гарантию в реестре? Воспользуйтесь поиском. Сведения из реестра банковских гарантий по 44-ФЗ можно выгрузить в Excel. Для этого напротив нужной гарантии нажмите на ссылку «Выгрузить найденные записи в Excel». После этого просто сохраните файл.

Также в ЕИС заказчики могут формировать отказы в принятии гарантии. Необходимо зайти в карточку гарантии и на вкладке «Документы» перейдите по ссылке «Создать сведения об отказе заказчика в принятии банковской гарантии». Выберите причину и сохраните документ, после чего останется только разместить его.

Карточка в реестре банковских гарантий Минфина по 44-ФЗ

Информация в перечне включает:

  • общие сведения о гарантии (о банке, сторонах, содержании);
  • сведения об отказе в принятии;
  • данные о прекращении обязательств;
  • документы;
  • журнал событий.

Чтобы просмотреть эти данные, найдите нужную гарантию и выберите в выпадающем списке «Просмотреть в карточке».

Как поставщику проверить банковскую гарантию в реестре

Поставщикам реестр банковских гарантий по 44-ФЗ с 1 июля 2018 недоступен. Если раньше они могли перестраховаться и до подачи заказчику документа найти его в реестре, теперь такой опции нет.

Чтобы исключить махинации банков, на федеральном уровне обязали кредитные учреждения отчитываться перед клиентами о внесении данных в реестр банковский гарантий по 44-ФЗ.

После включения данных в реестр банк в течение одного рабочего дня уведомляет об этом клиента.

Как заказчику проверить гарантию в закрытом реестре банковских гарантий, читайте в статье

Реестр Минфина банковских гарантий 44-ФЗ: судебная практика

Рассмотрим два примера из судебной практики. В качестве первого возьмем постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда по делу № А12-5616/2018 от 24.07.2018.

Администрация городского поселения города Ленинск в Волгоградской области проводила закупку на ремонт дороги. Торги выиграла компания «Старт-А».

Для обеспечения исполнения муниципального контракта победитель выбрал банковскую гарантию. За получением компания обратилась в коммерческий банк «ЕврокапиталАльянс». За услугу выставили счет в 8400 руб.

Заплатить эту сумму нужно было в течение 10 дней с даты подписания договора между банком-гарантом и клиентом.

Руководитель «Старт-А» внес на счет предприятия 8000 руб. через кассу Сбербанка. Однако из-за долга по налогам в размере 14 тыс. руб. деньги заблокировали. Их писали в счет задолженности.

Руководитель решил погасить долг перед ФНС, а также внести деньги для перечисления ЕврокапиталАльянсу. Однако сделать этого он не смог из-за технического сбоя со стороны Сбербанка.

В результате гарантия не была внесена в реестр и участник не смог предоставить ее в качестве обеспечения. Как следствие, муниципальный контракт заключен не был.

Участник закупки обвинил в бездействии Сбербанк и заявил, что из-за сбоя получил 650 тыс. руб. убытка. Эти деньги он попытался получить у банка через суд.

Сбербанк подтвердил, что с его стороны было несколько сбоев, в результате которых операции проводились в задержкой.

Выпали эти события как раз на тот день, когда руководитель «Старт-А» отправился в офис банка, чтобы перевести деньги на расчетный счет своей компании.

Однако также в Сбербанке заявили, что никаких распоряжений (платежных поручений) о переводе денег со стороны ООО «Старт-А» в банк не приходило.

Кроме того, по счету компании были приостановлены все операции по распоряжению ФНС. Суд напомнил, что распоряжения со стороны ФНС банк обязан был выполнить, что и сделал.

Поэтому его вины в приостановке операций по счету участника закупки быть не может.

Любопытно, что руководитель компании-победителя закупки обратилась в банк лишь на 10-й день с момента заключения договора о выдаче банковской гарантии. То есть, по сути, в последний момент. Он не смог пояснить суду, почему не сделал этого раньше.

Не получилось у компании также подтвердить, что она пыталась перевести 8400 руб. на расчетный счет КБ «Еврокапитал-Альянс» в качестве вознаграждения за выдачу банковской гарантии. В итоге суд не увидел связи между сбоем в банке и полученными участником закупки убытками.

Иск к Сбербанку был отклонен.

Второй пример — решение Арбитражного суда Сахалинской области от 29.10.2018 по делу № А59-2996/2017. Отделение Пенсионного фонда по Сахалинской области проводило аукцион на поставку канцелярских принадлежностей.

Подписывать с победителем договор заказчик отказался. Виной всему была банковская гарантия. Заказчик просто не принял документ. В итоге контракт подписали с другим участником. А несостоявшийся победитель пожаловался в ФАС.

Управление ФАС вынесло приказ о проведении внеплановой проверки заказчика на основании обращения участника закупки. Как пояснил заказчик, в сведениях о банковской гарантии, содержащихся в реестре, был указан неверный идентификационный код закупки.

В результате при возникновении проблем учреждение могло не получить деньги по этой гарантии. Заказчик сослался на то, что с 01.01.2017 указание поименованного кода в реестре банковских гарантий является обязательным, а его отсутствие свидетельствует о нарушении требований реестра.

Проще говоря, отсутствие верного ИКЗ заказчик воспринял как отсутствие в реестре надлежащей информации о банковской гарантии.

Источник: https://www.pro-goszakaz.ru/article/103180-qqq-18-m7-reestr-bankovskih-garantiy

Как с 1 июля 2018 года проверить банковскую гарантию

Реестр банковских гарантий: что это такое и где посмотреть

Выдавая банковскую гарантию, банк письменно обещает другому банку или компании заплатить за третью сторону, если она не выполнит свои обязательства.

В закупках этот документ играет важную роль: исполнитель или поставщик прибегает к оформлению банковской гарантии, если не имеет достаточно денег для обеспечения контракта, который рассчитывает заключить.

В результате возникают трехсторонние отношения:

заказчик (бенефициар) – тот, кто берет банковскую гарантию (принципал) – банк (гарант)

В ряде случаев в эту схему вклинивается еще и четвертый игрок — брокер, посредник между принципалом и гарантом.

Для каждого участника закупок банковская гарантия несет определенную выгоду:

  • для исполнителя или поставщика — это возможность принять участие в закупках даже в том случае, если нет возможности быстро достать из бюджета необходимую сумму для обеспечения контракта;
  • для заказчика — минимизация рисков, гарантия быстрой компенсации потерь в ситуации, когда принципал не выполняет обязательства. Всю денежную сумму в этом случае покрывает банк. Банковская гарантия позволяет большему числу организаций принять участие в тендере, и, соответственно, для заказчика может быть предоставлена более выгодная итоговая цена контракта.

В то же время эти выгоды сопряжены с серьезными проблемами — на рынке закупок появляются так называемые «серые» банковские гарантии, которые внешне ничем не отличаются от легальных документов. Они тоже оформляются на бланке, имеют подпись и печать.

Однако за соблюдением этих формальных требований в «серых» банковских гарантиях скрывается отсутствие каких-либо обязательств: выплаты по ней в принципе невозможны, так как в нее изначально закладываются юридические аспекты для законного отказа в удовлетворении требований заказчика.

До 1 июля 2018 года проверить подлинность банковской гарантии можно было в специальном реестре на сайте ЕИС, где размещаются госзаказы. Но ситуация изменилась.

С 1 июля 2018 года в открытом доступе в ЕИС реестр выпущенных банковских гарантий больше не ведется. В ч. 8.1 ст.

45 Федерального закона № 44-ФЗ уточняется: «Предусмотренная частью 9 настоящей статьи информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, не размещается на официальном сайте, а при осуществлении закупок товаров, работ, услуг, сведения о которых составляют государственную тайну, включается в закрытый реестр банковских гарантий, который не размещается в единой информационной системе и на официальном сайте». То есть реестр, как и прежде, ведется, но доступен к просмотру лишь двум сторонам из цепочки «поставщик — банк — заказчик»: банку и заказчику.

Ранее перед подписанием контракта поставщики всегда проверяли — появилась ли гарантия, которую они получили в реестре, на ЕИС, чтобы не возникла ситуация, при которой заказчик признает поставщика уклонившимся на основании п. 16 ст. 83.2 № 44-ФЗ.

Сейчас поставщик не имеет возможности проверить подлинность гарантии, полученной от банка. Недобросовестные агенты могут предлагать поддельные банковские гарантии, о которых вы узнаете только тогда, когда заказчик откажет в заключении контракта.

Что теперь делать?

Возможности для проверки банковской гарантии

Чтобы минимизировать риски в текущих условиях, следует руководствоваться следующими инструкциями: 

1. Прежде чем начать работать с банком, проверьте, внесен ли он в список Минфина.

Почему это важно делать? С 1 июня 2018 года изменились требования к банкам, которые могут выпускать банковские гарантии. В соответствии с изменениями ст. 45 №44-ФЗ эти требования устанавливаются Постановлением Правительства РФ от 12.04.2018 №440.

Одновременное соответствие требованиям для банков, выдающих банковские гарантии:

  • наличие капитала в размере не менее 300 млн руб. по состоянию на последнюю отчетную дату;
  • кредитный рейтинг: не ниже уровня «BB-(RU)» и (или) не ниже уровня «ruBB-»;
  •  до 1 января 2020 года: наличие собственных средств в размере не менее 300 млн руб. и кредитного рейтинга не ниже уровня «B-(RU)» и (или) не ниже уровня «ruB-». 

2. Проверяйте проект банковской гарантии до оплаты комиссии по реквизитам и обязательным пунктам в соответствии со ст. 45 № 44-ФЗ.

Проверяйте реквизиты договора на выпуск банковской гарантии и реквизиты банка.

3. Сделайте запрос в казначейство на выписку из реестра банковских гарантий.

Вам придет официальный ответ, который подтвердит или опровергнет факт наличия банковской гарантии в реестре.

Сейчас реестр размещенных банковских гарантий доступен для просмотра только банку или заказчику, при этом банк может выслать выписку о размещенной в реестре банковской гарантии в течение суток.

Но выписка предоставляется как распечатка с сайта госзакупок, то есть не имеет юридической силы: она не заверена ни печатью, ни подписью — и именно в этом мошенники находят лазейку, при необходимости ловко подделывая выписку.  

Учитывая этот риск, нужно держать фокус на правильный выбор банка (мониторить список Минфина). Обязательство своевременно включать гарантию в реестр банковских гарантий несет банк-гарант. Следовательно, и ответственность за невнесение документа лежит на нем — заказчик это прекрасно понимает.

Такого же мнения придерживается и арбитражный суд, учитывающий тот факт, что банк — профессиональный участник рынка. Однако проще всего проконтролировать текст гарантии самому поставщику, чтобы не потерять выигранный контракт и избежать обращения в суд.

4. Обращайте внимание на документацию заказчика, согласуйте банковскую гарантию с заказчиком (для него важен не только текст, но и банк-гарант).

Поскольку в законодательстве отсутствует регламентированная форма банковской гарантии для № 44-ФЗ, многие заказчики трактуют требования и формулировки иначе, нежели это делает банк-гарант. Поэтому обязательно согласовывайте текст гарантии с заказчиком — это повышает ваши шансы на то, что документ будет принят при подписании.

5. Не гонитесь за реестровым номером, а сразу получайте банковскую гарантию в проверенных банках и через надежных агентов.

Деятельность проверенных агентов непосредственно связана с банковскими гарантиями, они следят за законодательными нововведениями и имеют определенный опыт. 

6. Воспользуйтесь специальным сервисом для проверки банковской гарантии.

Например, компания СКБ Контур разработала сервис Контур.Спектр, который позволяет провести оценку организации на возможность получения банковской гарантии. Сервис предложит варианты в банках-партнерах компания СКБ Контур, которые точно находятся в реестре и размещают гарантии в ЕИС.

Получите банковскую гарантию онлайн бесплатно

С 1 января 2019 года, в соответствии с ч. 5 ст. 24.2 № 44-ФЗ, планируется запустить личный кабинет организации на портале ЕИС. Благодаря этому поставщики — участники госзаказа смогут в личном кабинете на ЕИС увидеть по своей организации гарантии, которые банк-гарант внес в реестр.

Источник: https://kontur.ru/articles/5284

Единый реестр банковских гарантий. Реестр банковских гарантий: где посмотреть?

Реестр банковских гарантий: что это такое и где посмотреть

Государственные закупки связаны с освоением бюджетных средств. Чтобы этот процесс шел эффективно, в России был законодательно введен институт банковских гарантий. Одним из инструментов их предоставления стал особый государственный реестр.

Что это такое

Реестр банковских гарантий был создан благодаря идее Федеральной антимонопольной службы России.

Служащие данного ведомства решили, что на законодательном уровне необходимо утвердить механизм, который бы позволил организовать дополнительную степень защиты государственных заказчиков от действий ненадежных поставщиков. По мнению некоторых экспертов, это могло бы помочь эффективнее тратить бюджетные средства.

Данный механизм получил название «реестр банковских гарантий». Это – информационная база (технически – онлайн-ресурс), на котором публикуются сведения о финансовых учреждениях и гарантиях, которые они выдают с целью обеспечения своих обязательств в отношении государственных или муниципальных контрактов.

Госзакупки – явление, при которых денежные потоки идут из бюджета. Особенно важно, чтобы не происходило их бесконтрольного «освоения», чтобы поставщики (исполнители) выполняли оплачиваемую работу и предоставляли услуги в полном объеме.

А в случае если они этого сделать не смогут, чтобы кто-то компенсировал убытки госзаказчика.

В апреле 2014 года вступила в силу новая редакция ФЗ № 44, согласно которой компенсацию убытков должен гарантировать банк, с которым у поставщика заключен соответствующего типа договор.

Что такое банковские гарантии

Российские законы требуют, чтобы фирмы, претендующие на роль исполнителя, или поставщика услуг в рамках госзакупок, имели банковские гарантии – обязательства финансовых учреждений рассчитываться с заказчиком, если по каким-либо причинам обязательства по контракту со стороны исполнителя не будет выполнены. Иногда банковские гарантии применяются и в негосударственных сегментах бизнеса, но 80 % оборотов этого сегмента, по подсчетам некоторых аналитиков, относятся именно к госзакупкам.

Если такой гарантии у поставщика нет, он не может участвовать в конкурсах или аукционах.

Финансовое учреждение, в свою очередь, получает от последнего – в рамках договора – вознаграждение (процент или фиксированную сумму).

Важный фактор, от которого зависит, будет ли выдана банковская гарантия, – реестр банков, допущенных к взаимодействию к поставщиками в рамках госзакупок. О нем чуть позже.

Гарантии в рамках реестра

Как только гарантии попадают в реестр, они приобретают статус обязательных. Их нельзя отозвать. То есть, как только гарантия попадает в реестр, ее можно считать подлинной и не подлежащей отмене или корректировке. Заказчики могут уверенно заключать контракты с поставщиками.

Реестр банковских гарантий включает данные об участниках рынка госзакупок. Указывается следующая информация.

Во-первых, это данные о банке (название, адрес, ИНН).

Во-вторых, это величина суммы, которую банк-гарант будет уплачивать заказчику, если поставщик не выполнит свои обязательства в рамках государственного или муниципального контракта.

В-третьих, это данные (адрес, название, ИНН) поставщика или исполнителя.

В-четвертых, это перечень обязательств исполнителя, которые обеспечиваются той самой банковской гарантией.

В реестре содержится ряд дополнительных сведений. Например, условия, согласно которым гарант будет исполнять свои обязательства (перечислять денежные средства заказчику), срок, в течение которого банковская гарантия действует.

Как получить гарантию от банка?

Не каждый желающий поставщик может безотказно получить банковскую гарантию. Есть определенные требования. В числе таковых – наличие допуска к выполнению релевантных работ, лицензии, разрешений и т. д.

Некоторые эксперты отмечают активизацию работы фирм, занимающихся содействием в получении подобных документов, а также тех, что предоставляют консультационные услуги по получению банковских гарантий.

В числе других важных для кредитной организации документов – те, что подтверждают финансовую состоятельность исполнителя (например, выписки с расчетных счетов).

Поставщик предоставляет в финансовое учреждение все необходимые документы, после чего там принимается решение – выдавать или не выдавать банковскую гарантию. Правда, не сразу: закон требует проведения процедуры проверки информации о поставщике (в основном это касается сведений о владельцах и бухгалтерии). Это, как считают некоторые юристы, связано с необходимостью выявления подставных лиц.

Выдавать гарантию может только тот банк, который зарегистрирован в особом перечне, как было уже сказано выше (его также иногда называют «реестр Минфина» – банковские гарантии как институт финансовой политики в значительной мере регулируется этим ведомством). Если финансовой организацией принято решение выдать гарантию, то вместе с документами банк предоставляет также выписку из государственного реестра. Это полностью исключает выдачу поддельных документов.

Что было до появления реестра

Чтобы соответствовать требованиям закона о госзакупках, многие организации, претендующие на заключение контрактов, покупали поддельные государственные гарантии. Это делалось самыми разными способами – начиная от звонков по объявлениям брокеров в интернете и заканчивая использованием личных связей с банкирами.

Поставщики, конечно, выигрывали в цене – стоимость оформления очень похожих на настоящие, но все же фальшивых финансовых документов была в разы ниже, чем на легальных условиях банков.

Если возникала ситуация, когда поставщик реально не мог (или намеренно переставал) исполнять свои обязательства по контракту с госзаказчиком, то компенсировать убытки бюджета было некому.

Банки не признавали за собой обязательств по выплатам, так как документы были не настоящие, либо оформленные, с юридической точки зрения, некорректно, и потому не имели силы.

Неправомерные действия с банковскими гарантиями совершали самые разные субъекты – брокеры, сами банкиры. Они выдавали поставщикам поддельные документы от имени финансового учреждения, которое само было не в курсе этого и не фиксировало факт наличия гарантий в своих реестрах.

Некоторые организации практиковали выдачу так называемых «серых» разновидностей поддельных гарантий – когда руководство финансового учреждения было в курсе подобных сделок, однако, не закладывало на балансе денежных средств на случай невыполнения поставщиком своих обязательств.

Ряд аналитиков считает, что реестр банковских гарантий полезен тем, что позволяет без особых опасений иметь дело с поставщиками. Сами финансовые учреждения также проявили энтузиазм.

Когда регулирующий реестр банковских гарантий 44 ФЗ вступил в силу, в соответствующих базах данных зарегистрировалось несколько сотен банков, чтобы иметь возможность участвовать в госзакупках на легальных основаниях.

Аналитики полагают, что более уверенно смогли чувствовать себя целые отрасли экономики, инвестируемые государством, в частности строительная сфера. Нередки были случаи, когда подрядные организации, получив бюджетные инвестиции, были не в состоянии полноценно исполнить обязательства по контрактам. Теперь эта вероятность, полагают эксперты, сведена к минимуму.

Эффективность гарантий в рамках реестра

Единый реестр банковских гарантий появился в России в апреле 2014 года. К тому моменту, как признавались многие участники рынка госзакупок, частота встречаемости поддельных гарантий, как мы уже рассказали выше, зашкаливала.

Но с момента введения реестра многие банки перестали иметь дело с этим явлением вообще, другие заявляли, что число поддельных обязательств снизилось в разы.

Эксперты отмечают, что большое число игроков рынка с нетерпением ожидало принятия соответствующих поправок в существующий ФЗ «О контрактной системе госзакупок».

В сфере государственных закупок большой популярностью пользуется такой финансовый инструмент, как банковская гарантия.

При подписании контракта на поставку товаров, услуг, работ этот документ служит обеспечением того факта, что исполнитель (поставщик) неукоснительно и в срок выполнит принимаемые на себя обязательства.

При этом гарантом выступает банк, выдающий данный документ по просьбе исполнителя и предоставляющий его государственному заказчику.

По наблюдению ряда аналитиков, увеличился спрос на легальные бумаги из банков, участники рынка на ура приняли реестр банковских гарантий. Где посмотреть данные о том или ином банке или поставщике? Это можно сделать на сайте госзакупок (zakupki.gov.ru).

Принципы работы с реестром

Сверку информации о гарантиях (той, что предоставляет поставщик, и той, что указана в реестре) производит государственный заказчик.

Если есть значительные расхождения или же поставщик предоставил абсолютно иные данные, госзаказчик обязуется не иметь дел с таким партнером.

В свою очередь, поставщик заносится в другой перечень, содержащий сведения о недобросовестных участниках рынка. Реестр выданных банковских гарантий доступен, как было сказано выше, на сайте госзакупок.

Источник: http://fb.ru/article/149990/edinyiy-reestr-bankovskih-garantiy-reestr-bankovskih-garantiy-gde-posmotret

Реестр банковских гарантий: все, что нужно о нем знать новичку + пошаговая инструкция по проверке гарантии в реестре

Реестр банковских гарантий: что это такое и где посмотреть

08.04.2017 Участнику закупок

Здравствуйте, уважаемый(ая) коллега! Сегодняшняя статья будет посвящена реестру банковских гарантий.

Мы подробно рассмотрим, что из себя представляет данный реестр и для чего он вообще нужен. Помимо этого в статье вы найдете подробную инструкцию по поиску информации в реестре банковских гарантий.

Настоящая информация будет полезна, как Заказчикам, так и участникам закупок.

1. Что такое реестр банковских гарантий и для чего он нужен?
2. Какая информация и документы должны содержаться в реестре?
3. Кто размещает банковскую гарантию в реестре?
4. Поиск информации в реестре банковских гарантий на сайте zakupki.gov.ru: пошаговая инструкция
5. Заключение

1. Что такое реестр банковских гарантий и для чего он нужен?

Реестр банковских гарантий (сокращенно РБГ) — это электронная база данных, размещенная в единой информационной системе (ЕИС), в которую вносятся сведения о выданных участникам закупок банковских гарантиях (сокращенно БГ).

Инициатором создания такой базы данных была Федеральная антимонопольная служба (ФАС).

Правила ведения РБГ и размещения в нем информации регламентированы Постановлением Правительства РФ № 1005 от 08.11.2013 г. Сам же реестр появился в апреле 2014 года.

Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ

Ведение РБГ по 44-ФЗ, а также его размещение в ЕИС осуществляет Федеральное казначейство. В настоящее время в реестре содержится более 1 млн. записей.

Реестр БГ может быть открытым и закрытым.

В закрытый реестр банковских гарантий включается информация о БГ, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, если такие заявки и (или) контракты содержат сведения, составляющие государственную тайну.

По сути, реестр БГ представляет собой правовой механизм защиты Заказчика от поддельных банковских гарантий. С его появлением количество “серых” БГ значительно сократилось.

То есть, если участник закупки (поставщик) предоставит Заказчику БГ, сведения о которой отсутствуют в реестре, то Заказчик её попросту не примет.

На проверку поступившей гарантии Заказчику отводится не более 3-х рабочих дней.

Этот инструмент удобен, как Заказчикам, так и поставщикам. Заказчик может проверить легитимность выданной гарантии, а участник закупки удостовериться в надежности банка, у которого он эту БГ получил.

Сведения, содержащиеся в открытом реестре БГ доступны для ознакомления любому желающему. Находится эта информация на официальном сайте ЕИС — www.zakupki.gov.ru.

Безусловно, чаще всего РБГ пользуются Заказчики, которые обязаны удостовериться в подлинности предоставленной участником закупки гарантии.

Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ

Многие задаются вопросом: “А существует ли реестр БГ по 223-ФЗ?”. Сразу отвечу, что нет. На официальном сайте ЕИС ведется только реестр гарантий по 44-ФЗ, т.к. ведение реестра по 223-ФЗ законодательством не предусмотрено.

Вообще требования к гарантиям, выдаваемым по 223-ФЗ менее жесткие, нежели к гарантиям по 44-ФЗ. В 223-ФЗ не указано, что гарантия в обязательном порядке должна быть внесена в РБГ, а также не установлены требования к банкам, выдающим эти гарантии. Однако эти требования может установить сам Заказчик в Положении о закупках, либо в самой документации.

2. Какая информация и документы должны содержаться в реестре?

Согласно ч.9 ст.45 44-ФЗ в открытый реестр БГ и закрытый реестр БГ включаются следующие информация и документы:

  1. наименование, место нахождения и ИНН банка, являющегося гарантом;
  2. наименование, место нахождения и ИНН поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося принципалом;
  3. денежная сумма, указанная в БГ и подлежащая уплате гарантом в случае неисполнения участником закупки в установленных случаях требований 44-ФЗ;
  4. срок действия БГ;
  5. копия БГ, за исключением БГ, информация о которой подлежит включению в закрытый реестр БГ;
  6. иные информация и документы, перечень которых установлен Правительством РФ.

3. Кто размещает банковскую гарантию в реестре?

Согласно ч.8 ст.45 Федерального закона № 44-ФЗ банк, выдавший банковскую гарантию, в обязательном порядке должен включить информацию о такой гарантии, а также документы, предусмотренные ч.9 ст.45 44-ФЗ, в реестр банковских гарантий. Информация и документы, внесенные в реестр, должны быть подписаны усиленной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени банка.

В течение одного рабочего дня после включения таких информации и документов в реестр БГ банк направляет принципалу выписку из РБГ.

Согласно ч.11 ст.45 44-ФЗ банк, выдавший БГ, не позднее одного рабочего дня, следующего за датой ее выдачи, или дня внесения изменений в условия БГ включает указанные в ч.9 ст.45 44-ФЗ информацию и документы в реестр БГ либо в указанные сроки направляет в соответствии с порядком формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий информацию для включения в закрытый реестр БГ.

Госзаказчики могут принимать банковские гарантии, только от банков, которые включены в предусмотренный статьей 74.1 Налогового кодекса РФ перечень банков, отвечающих установленным требованиям:

— наличие лицензии, выданной ЦБ  РФ;— осуществление банковской деятельности в течение не менее 5-ти лет;— наличие собственных средств в размере не менее 1 млрд. руб.;— соблюдение обязательных нормативов в течение последних 6-ти месяцев;

— отсутствие требований по оздоровлению финансовой деятельности.

Актуальный перечень банков находится на сайте Минфина России по адресу: http://www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/. Этот перечень регулярно обновляется. По состоянию на 31.05.2017 года в этом списке находятся 279 банков.

4. Поиск информации в реестре банковских гарантий на сайте zakupki.gov.ru: пошаговая инструкция

Проверить гарантию на официальном сайте www.zakupki.gov.ru задача предельно простая и сейчас я вам расскажу, как это сделать.

Первое что вам необходимо сделать, это зайти на главную страницу сайта ЕИС,  в левом вертикальном меню выбрать раздел “Осуществление закупок” (пиктограмма с изображением продуктовой тележки), а затем из выпадающего меню выбрать пункт “Реестр банковских гарантий” и перейти по нему.

Перед вами откроется РБГ с установленными по умолчанию значениями:

  • Статус банковской гарантии: размещено, отказано в принятии, прекращены обязательства поставщика, прекращены обязательства банка-гаранта.
  • Размер БГ от 0 до 200 000 000 000 руб.

Для того чтобы найти сведения о выданной БГ, вам необходимо ввести в поисковую строку номер реестровой записи, либо наименование банка, наименование поставщика, номер извещения об осуществлении закупки, реестровый номер контракта или идентификационный код закупки (ИКЗ). А затем нажать по пиктограмме с изображением лупы, находящейся в правой части поисковой строки.

Также вы можете уточнить параметры поиска, щелкнув левой кнопкой мыши по соответствующей гиперссылке. Здесь вы сможете дополнительно установить дату размещения и дату обновления информации, а также указать срок действия гарантии. После того, как все параметры будут установлены, нажмите по кнопке “Уточнить параметры”.

Для более глубокого поиска вы можете воспользоваться инструментом расширенного поиска, нажав по соответствующей гиперссылке. Здесь вы также можете указать вид обеспечения, сведения о поставщике, банке-гаранте или заказчике-бенефициаре, указать номер извещения закупки, а также задать другие дополнительные параметры. После того, как все настройки будут заданы, нажмите по кнопке “Найти”.

Сведения о выданной БГ размещенной в реестре выглядят следующим образом. В записи указана сумма, на которую выдана гарантия, реестровый номер записи, номер гарантии, присвоенный кредитной организацией, дата выдачи, сведения о банке, заказчике и поставщике, номер извещения, ИКЗ и срок до которого действительна БГ.

Для того чтобы просмотреть развернутые сведения о БГ, вам необходимо перейти по ссылке “Сведения”, которая находится под основными сведениями. А для того, чтобы просмотреть БГ и скачать её на свой компьютер, вам необходимо перейти по ссылке “Документы”.

Раздел “Сведения” выглядит следующим образом:

Если вы перейдете в раздел “Документы”, то увидите следующую информацию. Для того чтобы скачать гарантию, вам нужно перейти по ссылке “Показать детальную информацию”, а затем нажать по оранжевой кнопке со стрелочкой.

Вот, собственно говоря, и весь алгоритм.

5. Заключение

В заключение статьи хотелось бы подвести небольшие итоги касательно реестра банковских гарантий. Создание такого инструмента было вынужденной мерой в борьбе с мошенниками, выдававшими поддельные БГ.

Именно благодаря этому реестру количество “серых” БГ на рынке резко сократилось. Если вам нужна БГ, то заказывайте её в проверенных банках, находящихся в списке Минфина.

В противном случае вы рискуете потерять свои деньги и контракт.

На этом сегодня все! До встречи в следующей статье.

P.S.: Поддержите статью своими лайками и звездами. А также поделитесь этой статьей со своими друзьями и коллегами в социальных сетях.

Реестр банковских гарантий: все, что нужно о нем знать новичку + пошаговая инструкция по проверке гарантии в реестре Ссылка на основную публикацию

Источник: http://zakupkihelp.ru/uchastniku-zakupok/reestr-bankovskih-garantij.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.