+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ 24: процедура открытия, документы. Индивидуальный инвестиционный счет – что это такое?

Содержание

Индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ24

Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ 24: процедура открытия, документы. Индивидуальный инвестиционный счет - что это такое?

С помощью индивидуального инвестиционного счета ВТБ можно работать на фондовом рынке самим или использовать готовые стратегии автоследования. Тарифы на обслуживание щадящие, а получение налоговых послаблений при использовании ИИС делает вложения частных инвесторов исключительно выгодными.

Основные требования и условия приобретения ИИС

Технически, такой счет является собой разновидность брокерского счета, к которому применяется специальный налоговым режим. Одно физическое лицо может открыть лишь один индивидуальный инвестиционный счет. Банк предоставляет услуги по обслуживанию и новым, и старым клиентам.

Условия таковы:

  • Возраст клиента – от 18 лет;
  • Гражданство – Россия (либо иностранец должен быть налоговым резидентом нашей страны);
  • Предельная сумма пополнения ИИС ВТБ в течение календарного – 1 млн рублей;
  • Минимальная сумма инвестирования – 100 тыс. рублей (по некоторым стратегиями автоследования – 300 тыс. рублей);
  • Рекомендуемый срок действия ИИС – 3 года (после возможно применение налоговых льгот);
  • Частичное изъятие средств – не допускается.

Важно: в настоящий момент ВТБ 24 не принимает к обслуживанию клиентов, которые переводят ИИС от других брокеров. Поэтому, если у вас есть такой счет у другого профессионального участника рынка, сначала нужно его закрыть, и только потом открыть ИИС в ВТБ.

По функциональности ИИС не отличается от брокерского, однако ВТБ не предоставляет с него выхода на валютную секцию Московской биржи. Остальные инструменты – ценные бумаги, в том числе государственные и корпоративные облигации, и контракты – доступны.

Торговля на ИИС ВТБ осуществляется с помощью QUIK, системы интернет-торговли Online Trader и путем подачи заявок по телефону.

Индивидуальный инвестиционный счет — не самый простой вид инвестиций, поэтому инвесторам рекомендуется пройти дополнительное обучение при желании проводить торговлю самостоятельно

Тарифы на брокерское обслуживание

Так как фактически индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ 24 представляет собой вариант брокерского счета, то стоимость обслуживания клиентов одинакова по обоим типам счетов. Тарифы зависят от выбранного пакета услуг, который вы выбираете, прежде, чем открыть счет.

Так, по базовым тарифам стоимость составляет:

  • Инвестор стандарт – фиксированная ставка 0,0413%;
  • Профессиональный стандарт – от 0,02124% до 0,0472% в зависимости от оборота.

При дневном обороте ниже 30 тыс. единиц иностранной валюты по обоим тарифам взыскивается комиссия в размере 1,5%.

При подключении инвестиционных портфелей на ИИС ВТБ 24 тарифы следующие:

  • Портфели акций – 0,03% от дневного оборота;
  • Портфели облигаций и Портфели ETF – 0,03% дневного оборота + 0,008% в день от разницы между списанием и пополнением средств;
  • Портфель срочных инструментов – 0,0413% от оборота.

Для владельцев пакетов привилегий и VIP-клиентов тарифы ИИС ВТБ следующие (первое значение – план Инвестор, второе – Профессиональный):

  • Приоритет – 0,04012% / от 0,02124% до 0,04484%;
  • Привилегия – 0,03776% / от 0,02006% до 0,04248%;
  • Прайм – 0,03776% / от 0,01888% до 0,04248%;
  • VIP – 20 тыс. рублей в месяц + 0,012% от оборота.

Стоимость контрактов по всем тарифами взимается в соответствии с условиями Московской биржи, на сегодняшний день это 10 рублей за 1 контракт.

При маржинальном кредитовании за первую торговую сессию комиссия, согласно тарифам не взимается. При переносе позиций на следующий день придется заплатить только за реально использованные ресурсы.

В ВТБ огромный выбор тарифов, поэтому проще обратиться на очную консультацию, чтобы подобрать оптимальный вариант

Готовые портфели для инвестирования средств

Если вы решили открыть счет для инвестиций в ВТБ 24, то можете вести самостоятельную активную торговлю, а может подключить готовые схемы инвестирования. На сегодняшний день таких возможностей три:

  • Готовые инвестпортфели;
  • Сервис автоследования;
  • Инвестиционный консультант.

Инвестиционные портфели представляют собой совокупность различных инструментов, собранных из соотношения доходность / риск в оптимальном соотношении. ВТБ 24 предлагает такие готовые стратегии:

  • Консервативные – портфель облигаций, состоящий из государственных бумаг (ОФЗ и субфедеральные облигации), ETF фонда еврооблигаций;
  • Один умеренный портфель, следующий индексу ММВБ (10 топовых акций);
  • Один агрессивный портфель, также следующий индексу ММВБ.

Рекомендуемая минимальная сумма для всех стратегий – 300 тыс. рублей, срок работы с ВТБ ­– от 3 лет.

Для тех, кто желает вложить средства в зарубежный фондовый рынок, предлагается 10 профильных портфелей различного уровня риска, разработанных партнером ВТБ – компанией FinEX – в рамках услуги Финансовый автопилот.

Автоследование осуществляется на базе программы Tradematic Trader. Ее использование подразумевает постоянную работу терминала QUIK, поскольку сервис копирует поступающие сигналы от управляющего и переносит их на счет клиента. При этом трейдер может выбрать режим торговли:

  • Автоматический, когда сигналы копируются полностью;
  • Полуавтоматический, когда для исполнения ордера требуется подтверждение;
  • Ручной, когда трейдер вручную выставляет заявки, а сигналы служат лишь справочной информацией, помогающей в принятии решения.

Автоматизация инвестиционного процесса стала гораздо проще — тем нет необходимости программировать торговых роботов, их можно создавать с помощью специального конструктора

Для ИИС в ВТБ 24 предлагаются такие портфели автоследования:

  • Балансир – портфель из акций, сбалансированных так, чтобы движение не зависело от текущих трендов и значений индексов;
  • Хамелеон – контртрендовая система, в основе которой лежит поиск моментов разворота тренда;
  • Дивиденды плюс – заработок клиента образуется за счет покупки и продажи наиболее доходных акций;
  • Трендследящий ­– программа стремится распознать средне- и долгосрочные тренды.

Опция Инвестиционный консультант технически является аналогом автоследования. Доступны две стратегии:

  • Трендовая Оптимум – ставка делается на удержание 10 наиболее доходных и ликвидных акций Московской биржи;
  • Спекулятивная Новая волна, основанная на системе пробоя волатильности.

По всем портфелям автоследования минимальная сумма вложений – 300 тыс. рублей, продолжительность работы – рекомендуется от 1 года.

В банке ВТБ24 есть несколько финансовых стратегий, рассчитанных на разный уровень риска и доходности

Как открыть ИИС

Перед тем, как открыть индивидуальный счет в ВТБ 24, необходимо уточнить, в какое отделение вам нужно подойти.

Если вы уже являетесь клиентом ВТБ и обладаете пакетом привилегий, необходимо просто связаться с вашим менеджером и заявить ему о желании открыть ИИС.

Он пригласит вас в отделение или даже произведет операцию дистанционного открытия счета (при наличии у вас электронной подписи).

Ниже описана процедура открытия индивидуального инвестиционного счета в ВТБ для будущих трейдеров, не являющихся клиентами банка:

  • Необходимо подойти в отделение ВТБ 24, оказывающее инвестиционные услуги, с паспортом и ИНН (он нужен будет для составления поручения банку выполнять функции налогового агента);
  • Открыть так называемый мастер-счет – основной расчетный счет ВТБ, к которому прикладывается пластиковая карта моментальной выдачи;
  • Оформить заявление на комплексное банковское обслуживание по выбранному тарифу;
  • Оформить документы на открытие брокерского счета с ведением в ВТБ ИИС (в т.ч. анкету инвестора);
  • Получить логин и пароль на скретч-карте для доступа к электронному документу ИИС и логин с паролем от системы ВТБ24-онлайн;
  • Зачислить средства на текущий расчетный счет любым доступным образом – через банкомат, дистанционно и т.д.;
  • Перевести деньги с р/с на брокерский счет, используя интерфейс ВТБ24-онлайн (Переводы – Пополнение брокерского счета – Действия по счету – Сделать перевод).

Можно создать автоплатеж для перевода на свой счет или шаблон, чтобы каждый раз не вводить все данные.

Прежде, чем открыть ИИС, обратитесь к консультантам ВТБ24 и вы получите грамотную информационную поддержку и ответы на интересующие вас вопросы

Получение налоговых возмещений по ИИС

Владельцы индивидуальных счетов, предназначенных для инвестиции, имеют право на получение двух типов налоговых вычетов.

Вычет на взнос можно получить после истечения года владения ИИС. Суть вычета – вы можете вернуть до 13% от суммы, помещенной на брокерский счет. К примеру, вы пополнили счет на 100 тыс. рублей, то сможете претендовать на возврат 13 тыс. рублей. При этом максимум ограничен двумя позициями:

  • Законодательное ограничение – не более 400 000 рублей (т.е. 13% от этой суммы);
  • Сумма фактически уплаченного НДФЛ.

К примеру, если вы в приведенной выше ситуации заплатили налогов на сумму только 10 тыс. рублей, то сможете вернуть только их, а не 13 тысяч.

К индивидуальному счету, который вы открыли, формально такой вычет можно использовать только через 3 года владения, но он применяется уже с первого года. Если вы закрыли индивидуальный счет до этого времени, то придется выплатить государству все налоги назад, а банку ВТБ компенсировать затраты в размере 1%. Частичного вывода денег с ИИС не предусмотрено.

Второй тип налоговой преференции ВТБ ­– освобождение от уплаты НДФЛ с дохода. В обычной ситуации вам пришлось бы заплатить тариф в размере 13% с любых дивидендов, купонов или курсовой разницы (кроме ОФЗ).

Если вы три года не пользовались первым типом вычета, то, подтвердив это, сможете получить освобождение от уплаты налогов.

Это налоговое послабление выгодно при наличии крупного дохода или при отсутствии уплаченного в бюджет НДФЛ (или если вы возвращаете налог другим способом).

Ознакомьтесь с информацией о налоговых вычетах с ИИС

Заключение

Таким образом, открыть индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ – отличная возможность для клиентов банка получить доход на фондовом или срочном рынке с налоговыми послаблениями в виде вычетов.

При отсутствии желания торговать самим можно подключить стратегии автоследования, при этом все возможности ИИС сохраняются.

Открытие счета производится в офисе по паспорту и ИНН, согласно действующим тарифам.

Источник: http://IQinvest.one/individualnyj-investitsionnyj-schet-v-vtb24.html

Индивидуальный инвестиционный счет от ВТБ: 7 этапов открытия

Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ 24: процедура открытия, документы. Индивидуальный инвестиционный счет - что это такое?

Если вы собираетесь заработать спекулятивный доход от реализации ценных бумаг, тогда мы рекомендуем открыть индивидуальный инвестиционный счет от ВТБ (ИИС).

Проделав довольно непростую процедуру по получению счета, вы сможете при совершении сделки провести налоговый вычет, выводить деньги абсолютно законно ранее, чем через 3 года, осуществлять операции купли-продажи на фондовом рынке, а также подключать специальные пакеты инвестирования, разработанные аналитиками ВТБ банка.

Что такое ИИС

Инвестиционный счет ВТБ — это вариация брокерского счета, на котором фиксируются денежные средства и ценные бумаги клиента. В отличие от стандартного брокерского счета, отсутствует выход на Московскую фондовую биржу в плане операций с валютой.

Торговля может совершаться через систему QUIK, торговую площадку Online Trader и путем фиксации заявок по телефону.

Условия и требования

ИИС может быть открыт как действующим клиентам ВТБ банка, так и совершенно новым. Стать собственником может только резидент, достигший совершеннолетнего возраста.

Владельцы ИСС, желающие перевестись в ВТБ, должны сначала закрыть свой счет у другого профессионального участника, а затем уже подать заявку на получение в этом банке.

Действуют следующие особенности самого счета:

  •  на одно физическое лицо открывается один счет;
  •  максимальная сумма пополнения составляет 1 млн рублей в год;
  •  открывается на 3 года;
  •  минимальная сумма инвестирования стартует со 100 тыс. рублей (для некоторых стратегий — 300 тыс. рублей);
  •  тариф на пользование зависит от подключенного пакета:«Инвестор Стандарт» — 0,04%;«Профессиональный Стандарт» — 0,021-0,047% от оборота;
  •  если в день совершается оборот на сумму ниже 30 тыс. условных единиц, то придется уплатить комиссию в размере 1,5%.

Необходимые документы

Для того чтобы совершать операции покупки-продажи ценных бумаг, быстро выводить деньги и получать налоговые преференции, потребуется подготовить следующие документы:

Также нужно будет написать целый ряд заявлений (на банковское обслуживание, на открытие счета-депо, на открытие текущего счета физлица, на обслуживание на финансовых рынках) и составить анкету клиента. Вам будут предоставлены пластиковые карты, логины и пароли, а также выписано извещение об открытии ИИС.

Этапы формирования счета

Хотите открыть инвестиционный счет в одном из самых стабильных банков страны? Тогда на официальном сайте уточните список отделений, которые могут предоставить подобную услугу.

Если же вы уже являетесь клиентом банка, можете осведомиться о возможности стать владельцем ИИС у своего менеджера.

Специалист финансового учреждения не просто проконсультирует вас о преимуществах становления трейдером, но и пригласит в отделение для прохождения процедуры или проведет открытие дистанционно, в случае наличия электронной подписи.

Этапы открытия счета для будущих трейдеров:

  1. Приходите в отделение с паспортом и ИНН.
  2. Открываете мастер-счет для расчетов с контрагентами, к которому сразу же на месте получаете пластиковую карту.
  3. Выбираете конкретный тариф и подаете заявление на банковское обслуживание.
  4. Заполняете анкету инвестора по брокерскому счету.
  5. Становитесь обладателем логина и пароля к своему ИИС и «ВТБ Онлайн».
  6. Бросаете деньги на свой текущий счет.
  7. Перебрасываете нужную сумму на ИИС.

После этих достаточно сложных манипуляций, вы можете смело совершать сделки покупки-продажи ценных бумаг.

Клиенты банка, которые имеют текущий счет и подключены к «ВТБ Онлайн» могут рассчитывать на ускорение процедуры на 20-30 минут.

Если же вы не являетесь клиентом банка, то придется пройти оформление в течение часа.

Пополнение ИИС

С пополнением индивидуального счета для инвестиций разобраться достаточно сложно. Лучше, когда менеджер в процессе открытия, поможет вам совершить эту транзакцию.

Но с теоретической точки зрения, перечислить деньги можно в любом отделение ВТБ.

Пути пополнения:

  1. Зачисление денег на карту. Для этого рекомендуем воспользоваться обычным банкоматом/терминалом или же совершить транзакцию через кассу в ближайшем отделении банка.
  2. Передача суммы с мастер-счета на текущий.
  3. Зачисление с текущего на инвестиционный. Для этого нужно либо войти в «ВТБ Онлайн», либо воспользоваться приложением, скачанным на смартфон.

Этапы пополнения через «ВТБ Онлайн»:

  1. Входим в «Личный кабинет» на сайте. Вводим логин и пароль, полученные во время регистрации. Система сразу же запросит сменить пароль, что лучше всего и сделать.
  2. Введите код, полученный через СМС.
  3. Внесенная сумма через банкомат будет находиться на вашем мастер-счете.
  4. В меню выберите опцию «Переводы» или же в подменю, в выпавшем перечне, нажимайте «Сделать перевод».
  5. Активируйте позицию «Пополнение брокерского счета» и внесите данные в поручение (сумма и номер субпозиции, который вы найдете в извещении об открытии ИИС).
  6. После нажатия «Продолжить» нужно будет ввести код, полученный через СМС.
  7. Через 5 минут деньги уже будут готовы к инвестированию.

Получение налоговых возмещений по ИИС

Собственники индивидуальных счетов могут существенно сэкономить, ведь они получают 2 вида налоговых преференций:

  1. Налоговый вычет на внесенную сумму в размере 13%. Если вы внесли на ИИС 200 тыс. рублей, то в конце года сможете получить обратно 200*0,13=26 тыс. рублей. Но не стоит сильно обольщаться, ведь в плоскости закона действует ограничение – 52 тыс. рублей. Кроме того, сумма возврата не может превышать размер уплаченного НДФЛ. Говоря простыми словами, если вы рассчитываете на 26 тыс. рублей, а перевели налоги на 20 тыс. рублей, то получить обратно можно лишь последнюю сумму.
  2. Освобождение от уплаты НДФЛ с дохода. Вам уже известно, что при получении дохода (дивиденды и спекулятивный навар) требуется заплатить 13%. Если же вы на протяжении 3-х лет не использовали налоговый вычет, можете вообще получить освобождение от уплаты налогов. Этот факт нужно подтвердить определенными документами. Подобный вариант подойдет людям, получающим слишком высокий доход или тем, кто не проводил отчисление НДФЛ в бюджет.

Совмещать два типа вычетов не разрешается.

(1 5,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://vbankit.ru/uslugi/7-etapov-otkrytiya-individualnogo-investicionnogo-schet-ot-vtb/

Иис в втб24. пошаговая инструкция | индивидуальный инвестиционный счёт (иис)

Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ 24: процедура открытия, документы. Индивидуальный инвестиционный счет - что это такое?

В нескольких статьях мы опишем пошаговую последовательность действий для открытия ИИС в ВТБ24, а также наполнения своего ИИС финансовыми инструментами: ОФЗ или акциями.

Практика 2016го года показала, что большинство людей, открывающих ИИС, затрудняются в исполнении элементарных действий, и нуждаются именно в пошаговых инструкциях.

Сейчас мы предоставляем именно такой материал.

Итак, ниже вы найдёте инструкции о пошаговых действиях на этапах:

  1. Открытие ИИС
  2. Пополнение ИИС
  3. Покупка ОФЗ (и/или акций) на ИИС

Почему ВТБ24?

  1. ВТБ24 входит в число организаций типа «too big to fail» — «слишком велик, чтобы дать обанкротиться». Такие организации всегда спасают бюджетными деньгами, а вопрос их выживания не всегда зависит от того, насколько они успешно ведут бизнес, что отчасти повышает надёжность наших вложений.

  2. Позволяет реализовать «Дивидендный комбайн». Эта техника помогает выводить деньги с ИИС раньше, чем через три года абсолютно законным методом — через дивиденды.
  3. У ВТБ24 есть возможность не изучать торговый терминал, т.к.

    сделки можно осуществлять через личный кабинет или через бесплатные ые заявки.

Второе — самое главное на наш взгляд преимущество, и та цель, которая оправдывает все хлопоты, связанные с открытием ИИС в ВТБ24 («о хлопотах» — ниже).

В других статьях мы рассмотрим, какие огромные возможности по увеличению доходности открываются перед нами при использовании этой особенности.

Открытие ИИС 

Открытие ИИС начинается с того, что нужно найти ближайшее отделение банка ВТБ24, в котором есть менеджер инвестиционного департамента. Таких отделений не так уж и много.

Звоним по телефону:

«Я бы хотел открыть Индивидуальный Инвестиционный Счёт. Хочу узнать, где находится ближайший ко мне офис ВТБ24, в котором я могу это сделать».

Затем, скорее всего, нас переключат на это ближайшее отделение. Нужно договориться о дне и времени визита.

Документы для открытия

С собой берём паспорт и СНИЛС.

Процедура открытия ИИС в ВТБ24 не из простых. Помимо открытия ИИС нам открывают банковские счета: «мастер-счёт», к которому выдают пластиковую карту, и «текущий» счёт, с которого деньги можно будет переводить на ИИС. Затем подключают систему интернет-банкинга «ВТБ-онлайн».

Если же мы ранее уже пользовались услугами этого банка, то процедура ускорится, т.к. все эти продукты у нас уже, скорее всего, есть. В этом случае вся процедура займёт 20-30 минут.

Если же мы ранее продуктами ВТБ24 не пользовались и у нас нет ни «ВТБ-онлайн», ни карты, то ощутимую часть времени занимает оформление чисто банковских продуктов, а вся процедура займёт уже 50-60 минут.

Документы на руках после открытия ИИС

После окончания процедуры на руках будут следующие документы:

  1. Заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ24
  2. Заявление на открытие счёта-депо в депозитарии
  3. Заявление об открытии банковского счёта физического лица
  4. Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта
  5. Сведения о банковских реквизитах клиента
  6. Анкета клиента-физического лица
  7. Извещение об открытии ИИС
  8. Пластиковая банковская карта
  9. Пластиковая скретч-карта с защитным стираемым покрытием, на которой находятся логин и пароль для входа на ИИС
  10. Конверт с пин-кодом для пластиковой карты

Также у нас должны оказаться следующие логины и пароли:

  1. Логин и пароль для ИИС на скретч-карте (п. 9 из списка документов):
    С другой стороны этой карты под защитным покрытием находятся логин и пароль для доступа на свой ИИС
  2. Пин-код к пластиковой банковской карте в отдельном конверте (п.10):
  3. Логин-пароль для системы «ВТБ-онлайн». Первичный пароль единожды высылается на мобильный номер, указанный при открытии ИИС. Этот пароль подлежит смене после первого входа. Логин же содержится в документе «Заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ24» (п. 1 из списка документов, см. выше):

Внесение денег на карточку

Находим банкомат с функцией приёма денег, вставляем карточку, нажимаем «внести наличные» и кладём пачку денег в окно приёма купюр. Банкомат пересчитает купюры, возможно, вернёт обратно те, которые ему не понравились и предложит подтвердить внесение денег на карточку.

Внутрибанковский перевод

Далее понадобится компьютер с возможностью выхода в интернет или смартфон на Android или iOS (Apple). Второй вариант удобнее, но на всякий случай будут описаны оба.

С компьютера

Это может быть как свой собственный ноутбук с возможностью выхода в интернет. Если же у нас нет ноутбука с выходом в интернет, нужно, чтобы нам предоставили для этих целей компьютер одного из менеджеров банка.

Не нужно просить менеджера банка сделать всю последующую процедуру за вас, т.к. не рекомендуется кому-либо сообщать свои данные для входа в систему ВТБ-онлайн (логин и пароль), да и лучше научиться проделывать всю процедуру самому, чтобы понимать, что происходит.

Заходим в систему ВТБ-онлайн по ссылке online.vtb24.ru:
Вводим логин и пароль, который нам выдали. Пароль сразу же попросят сменить, поэтому нужно подобрать новый, при этом он должен состоять исключительно из цифр.

Вход в ВТБ-онлайн подтверждается СМСкой, присланной на телефон, указанный при открытии ИИС:

Сумма, внесённая нами на карточку через банкомат отразится на «мастер-счёте»:

Нужно перевести эту сумму на ИИС. Для этого: 1) выбираем в верхнем меню «переводы», далее «Пополнение брокерского счёта» или же 2) раскрываем подменю «действия по счёту» и выбираем «сделать перевод». После этого мы попадём в меню выбора видов перевода:

Выбираем «Пополнение брокерского счёта», откроется форма платёжного поручения.

Заполняем её: указываем сумму, а также «номер субпозиции»:

Номер субпозиции находится в документе «Извещение об открытии ИИС» в таблице реквизитов, в поле «назначение платежа»:

Нажимаем красную кнопку «Продолжить», а далее система запросит подтверждающий код из СМС, взводим его и нажимаем «Выполнить»:

В течение 5 минут деньги окажутся на нашем ИИС.

Со смартфона

Со смартфона весь процесс выглядит попроще. Надо заранее позаботиться, чтобы приложение уже было установлено на нашем смартфоне перед тем, как мы решим с помощью него пополнять свой ИИС в ВТБ24. Запускаем приложение:

Вводим логин и пароль. Логин содержится в документе «Заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ24», а пароль был выслан в виде СМС на мобильный номер вскоре после открытия счетов в ВТБ24. После ввода логина-пароля приложение может задуматься на 10-15 секунд:

При первичном входе, возможно, система попросит изменить первоначальный пароль. Новый пароль должен состоять только из одних цифр.

Далее мы попадём на экран с подтверждением входа. На телефон придёт пароль для подтверждения входа:

После ввода подтверждающего кода, присланного нам по СМС, мы попадём в систему управления нашими банковскими счетами.

Внесённая нами через банкомат сумма отобразится на «мастер-счёте». Нужно нажать кнопку «перевести» и мы попадём в меню платежных операций, в котором надо выбрать пункт «Перечисление средств на брокерское обслуживание»:

Откроется форма платёжного поручения. Заполняем её: указываем сумму, а также «номер субпозиции» (Номер субпозиции берём из реквизитов нашего ИИС, которые указаны в документе «Извещение об открытии ИИС» в таблице реквизитов, в поле «назначение платежа»):

Нажимаем кнопку «Продолжить», затем  подтверждаем кодом из СМС нашу операцию. Через 5 минут деньги окажутся на ИИС.

Продолжение: документы от ВТБ24 для налоговой

Источник: http://invest-schet.ru/iis-v-vtb/

Иис — отзывы вкладчиков об открытии инвестиционного счета в втб 24

Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ 24: процедура открытия, документы. Индивидуальный инвестиционный счет - что это такое?

Кто-то просто накапливает дома денежные средства, другие уже поняли, что деньги нужно вкладывать с возможностью получения прибыли. Для занятий инвестициями нужны знания финансовых инструментов и фондового рынка.

Многие знаменитые инвесторы начинали когда-то с небольших сумм и использования услуг брокеров.

Брокеры помогают стать профессионалом на рынке инвестирования, так как для самостоятельного старта нужно много ресурсов:

  • большая сумма начального капитала,
  • доступ на крупные торговые площадки,
  • знания и опыт успешного инвестирования.

Часть из этих ресурсов инвестор получает, открывая у брокера специальный инвестиционный счет:

  • возможность начать с небольшой суммой депозита (маржинальное кредитование),
  • возможность торговать на крупнейших площадках (доступ через брокера),
  • обучающие материалы и аналитические обзоры.

После зачисления денег на инвестиционный счет, инвестор осуществляет сделки по купле-продаже акций, паев ПИФа и других инвестиционных инструментов фондового рынка. Когда акции или облигации проданы, средства зачисляются обратно на инвестиционный счет, с которого проходили торговые операции. Со временем инвестор приобретает необходимый опыт, и его прибыль возрастает.

Открытие ИИС в ВТБ

Наиболее надежные брокеры – это банки, особенно такие крупные, как ВТБ. Даже если наступят трудные времена, ВТБ получит государственную поддержку.

Это особенно важно для индивидуальных инвестиционных счетов, потому что они не застрахованы, как вклады. Поэтому стабильность самого брокера играет большую роль.

ИИС в ВТБ 24 отзывы вкладчиков характеризуют, как одни из самых выгодных и надежных.

Для поощрения инвестирования в российский фондовый рынок и увеличения объемов торговли на российских биржевых площадках, законодательно было одобрено открытие инвестиционных счетов с налоговыми льготами. Инвестор, работающий с ценными бумагами на рынке, по закону обязан отчислять в налоговую 13% от своей прибыли. За него это делает его налоговый агент (брокер).

С ВТБ инвестор может не платить сумму 13%. Преимущества инвестиционного счета ВТБ – это выгодные налоговые вычеты для инвестора:

  • вычет на взносы – при внесении суммы на инвестиционный счет, 13% от нее клиент может вернуть в налоговой в виде вычета, при этом, чтобы налоговая могла выплатить, у клиента должен быть другой доход, и с него уже снят НДФЛ,
  • вычет на доходы (при закрытии инвестиционного счета с доходов не снимут НДФЛ 13%).

Какой налог выбрать, решают сами клиенты, но первый способ обычно выбирают новички, а второй способ – для экспертов или для тех, у кого нет другого дохода, чтобы получить на него вычет.

По ВТБ существуют ограничения для инвестиционного счета:

ОграниченияЗначение
Срок существования счета (можно закрыть раньше, но будут отменены налоговые льготы)от 3 лет
Сумма до 1 млн рублей в год
Досрочный вывод или снятие части средствне разрешается
Количество инвестиционных счетов на одно имя только один

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет ВТБ, из документов понадобится паспорт и СНИЛС. Перед открытием нужно уточнить, где находятся офисы, в которых работает хотя бы один сотрудник по брокерскому обслуживанию.

Как работать с инвестиционным счетом в ВТБ

Инвестиционный счет в ВТБ может быть использован для операций с акциями, облигациями, паями инвестиционных фондов (российских и иностранных), с валютой. Формирование инвестиционного портфеля клиент осуществляет на основе собственного опыта и ощущений, используя все возможности обучающего блока ВТБ.

Если клиент – новичок, он может воспользоваться уже готовой формой стратегии от ВТБ, которые специально разработаны для начинающих инвесторов, чтобы банк сделал всю аналитическую работу за него.

ВТБ предоставляет все необходимое для успешного инвестирования – услуги, анализ текущих событий на рынке, просмотр брокерского отчета (как бумаги покупались или продавались), расписание торгов и т.д.

При открытии инвестиционного счета ВТБ автоматически подключается кредитное “плечо”. Это позволяет совершать операции на рынке, намного превышая объем собственных средств.

Кредит денег или акций предоставляется брокером, залогом являются средства клиента. Для инвестора это означает более высокую прибыль по итогам сделок. Кредитование начинает работать прямо в момент сделки.

Это стандартная услуга для брокерского счета, поэтому отключить маргинальное кредитование не получится.

Пополнять инвестиционный счет можно через обычный текущий счет в ВТБ. Чтобы зачислить на него средства, можно воспользоваться картой ВТБ и банкоматом, а потом в ВТБ Онлайн отправить деньги с карты на текущий счет, с текущего – на брокерский. Как только сумма отобразится на инвестиционном счете, можно начать торговать.

Условия брокерского обслуживания

Тарифы в ВТБ подходят для начинающих и опытных клиентов. Перечень предоставляемых бесплатно услуг:

  • маржинальное кредитование в рамках одного торгового дня (если сделка переходит на другой день, ВТБ взимает фиксированную ставку),
  • доступ в программы для торговли – систему Онлайн-брокер и QUIK – через компьютер (для мобильных версий услуги платные – подключение 2900 руб. и далее 290 руб. в месяц),
  • подача заявок по телефону.

В ВТБ предусмотрены разнообразные тарифные планы. Ключевой показатель для сравнения – комиссия ВТБ в % от дневного оборота средств. Тарифные планы делятся на две группы в зависимости от способа формирования портфеля:

  • Клиент выбирает готовую стратегию, по сути, перепоручая банку право управления капиталом и предоставляя средства в доверительное управление ВТБ (“Инвестиционные портфели”).
  • Клиент формирует портфель самостоятельно, выбирая индивидуальную стратегию (все остальные тарифные планы).

“Инвестиционные портфели” – это готовые решения для клиента, с минимальной суммой для инвестирования 300 тыс. руб. и комиссией 0,03%.

Для самостоятельного формирования портфеля подоходят тарифные планы “Инвестор”, “Профессиональный”, “Персональный брокер”. Последний подходит для экспертов, инвестирующих серьезные суммы. Так, для регионального клиента необходимо минимально 10 млн рублей, для московского инвестора – от 15 млн рублей.

В тарифных планах “Инвестор” и “Профессиональный” величина комиссии банка варьируется в зависимости от того, каким пакетом услуг (Привилегия, Прайм) пользуется клиент:

Тарифные планыСтандартПривилегияПрайм
“Инвестор”0.0004130.00037760.0003455
“Профессиональный”0,0472 – 0,015% в зависимости от суммы дневного оборота0.04248-0.01440% 0.04248-0.012%

Полную стоимость всех услуг по брокерскому обслуживанию клиентов, вопросы по рынку акций и срочному рынку можно подробно рассмотреть на сайте ВТБ. Там же можно повысить свою квалификацию в школе трейдинга ВТБ.

Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ – это одно из умных вложений денег в банк и один из самых современных банковских продуктов. Отзывы клиентов банка положительные, они справедливо называют ВТБ доступным и надежным для инвестиционных вложений.

Некоторые вкладчики отмечали трудность в освоении информации, сложность терминов и т.д. Конечно, по сравнению с банковским вкладом, работа с инвестиционным счетом требует подготовки и обучения. Несмотря на ограничения по инвестиционному счету, клиенты готовы работать по предложенной схеме.

  Возможность открытия счета делает доступной инвестиции ВТБ 24 для физических лиц.

Вам также будет интересно ↴

Источник: https://obankax.com/investitsii/iis-v-vtb-24-otzyvy-vkladchikov.html

Индивидуальный инвестиционный счет(ИИС) в банке ВТБ24

Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ 24: процедура открытия, документы. Индивидуальный инвестиционный счет - что это такое?

При помощи данного финансового инструмента граждане могут в значительной степени увеличить свой доход. Сотрудничая с банком ВТБ 24, лицо получает гарантию и качественное обслуживание.

Дополнительно к этому имеется возможность прибегнуть к помощи технической поддержки, которая работает в круглосуточном режиме. Открытие подобного счета позволит гражданину получить доступ к фондовому рынку и в значительной степени приумножить свой капитал.

Здесь имеется возможность, как самостоятельного ведения счета, так и использования готовых стратегий от более опытных инвесторов. Важно отметить, что у финансового учреждения достаточно выгодные и комфортные тарифы, что делает частное инвестирование выгодным.

Открытие ИИС ВТБ 24

Для того чтобы открыть данный тип счета в ВТБ 24, потребуется посетить отделение финансового учреждения. Всегда имеется возможность сделать предварительную запись по единому бесплатному номеру банка.

Стоит отметить, что граждане, которые уже являются клиентами финансового учреждения и имеют свой персональный личный кабинет на сайте банка, могут воспользоваться услугой удаленного открытия ИИС.

Однако даже при таких обстоятельствах требуется согласовать свой алгоритм действий с ведущим менеджером ВТБ 24. Перед тем, как посетить ближайшее стационарное отделение, клиенту потребуется подготовить следующие документы:

  • документ, удостоверяющий личность гражданина (паспорт);
  • СНИЛС – страховой номер индивидуального лицевого счета;
  • ИНН – индивидуальный налоговый номер.

Процедура оформления в среднем занимает не больше 30 минут. При визите в отделение клиенту предстоит заполнить анкету для открытия ИИС, оформить договор и получить доступ к личному кабинету инвестора.

Кабинет ИИС ВТБ 24.

Эта процедура необходима, так как именно с этого финансового инструмента будет осуществляться пополнение ИИС.

Требования и условия

На практике индивидуальный инвестиционный счет – это разновидность брокерского счета, к которому применяется специальный режим налогообложения. Физическое лицо может зарегистрировать на себя лишь один подобный финансовый инструмент.

Банк активно оказывает услуги, как своим старым клиентам, так и новым гражданам, кто обращается. Условия для заведения счета следующие:

  1. Возраст банковского клиента не моложе 18 лет.
  2. Требуется наличие гражданства РФ, либо резидентства с действующим видом на жительство и оформленным налоговым номером (ИНН).
  3. Максимальная сумма пополнения счета в течение календарного года составляет один миллион рублей.
  4. Минимум клиентам банка предстоит инвестировать 100 тысяч рублей, для использования услуги автоследования – 300 тысяч рублей.
  5. Рекомендуется использовать на протяжении трех лет (далее возможно применение налоговых льгот).
  6. Снять частично средства со счета не допускается.

Стоит отметить, что ВТБ 24 не принимает клиентов, у которых уже имеется действующий брокерский счет в других банках или компаниях, чтобы стать клиентом банка, предварительно потребуется закрыть действующий финансовый инструмент.

Документы на руках после оформления

После того, как вся процедура оформления и открытия будет завершена, следует убедиться в том, что у клиента на руках остались следующие ценные бумаги:

  • один из двух экземпляров заявления на оформление и открытие ИИС;
  • необходимые реквизиты реального счета, с которого будет осуществляться пополнение;
  • дебетовая карта клиента;
  • определенные сведения, позволяющие войти в личный кабинет трейдера;
  • персональная информация для входа в обычный личный кабинет клиента.

Пополнение счета, возможно, сразу после его открытия, либо впоследствии в наиболее подходящее время, для зачисления средств используется карта реального счета, выданная в банке, с которой через личный кабинет могут быть перечислены средства.

Дополнительно внесение средств на счет возможно через кассу отделения, для этого потребуется договор и реквизиты индивидуального инвестиционного счета.

Обзор личного кабинета ИИС ВТБ 24, смотрите в видео:

Стоит отметить, что согласно действующему на территории Российской Федерации законодательству, каждый отдельный гражданин может в своем распоряжении иметь лишь один официально оформленный индивидуальный инвестиционный счет.

Какая взимается комиссия за обслуживание

ИИС является в своем роде подобием брокерского счета, именно потому финансовое учреждение ВТБ 24 не делает различий между ними и взимает плату за обслуживание в одинаковом размере. Рассмотрим два основных тарифа:

  1. «Инвестор старт» — это наиболее простой тарифный план. После подключения, с каждой совершенной операции с клиента взимается комиссия в размере 0,0413% от суммы ордера. Любые сделки с облигациями, а также ценными бумагами Федерального значения, которые заключаются на период от 1 до 7 дней, не включаются ВТБ 24 в дневной оборот. Дополнительно следует заметить, что комиссионные по любому тарифу не облагаются НДС.
  2. «Профессиональный стандарт» — второй тарифный план, который доступен для клиентов. Он более вариативен, так как сумма взимаемой комиссии напрямую зависит от проводимых оборотов по счету в день:
  • 0,0472%— если оборот составляет до 1 миллиона рублей;
  • 0,0295%— от одного до пяти миллионов рублей дневной оборот;
  • 0,02596%— дневной оборот от 5 до 10 миллионов рублей;
  • 0,02124%— дневной оборот от 10 до 50 миллионов рублей;
  • 0,0195%— дневной оборот от 50 до ста миллионов рублей;
  • 0,015%— при условии, что дневной оборот превышает сто миллионов рублей.

Дополнительно для клиентов банка существуют и более выгодные условия совершения дневных операций, но при условии, что они подключили более дорогой тарифный план. Дневной оборот считается со всех заключенных сделок в период с 19.00 предыдущего дня и до 19.00 последующего.

Работать с ИИС можно, как на внутридневных ордерах, так и на долгосрочных. Вся процедура открытия позиций производится через личный кабинет трейдера.

Дополнительно гражданин может воспользоваться услугой автоследования и копирования сделок более опытных спекулянтов, но для этого потребуется подключить соответствующую опцию и пополнить ИИС на более крупную сумму в размере 300 тысяч рублей.

Налогообложение индивидуального инвестиционного счета

Действующее на территории Российской Федерации законодательство допускает лишь два вида налоговых вычетов по ИИС, при этом от банка ВТБ 24 предоставляется пакет документов (договор открытия счета, выписка о состоянии ИИС, справка о продолжительности работы счета).

Рассмотрим виды вычетов:

  1. Предоставление клиенту в качестве 13% от всех средств, которые были внесены на счет в течение календарного года.
  2. Освобождение от удержания подоходного налога на прибыль, которая получена гражданином за весь период существования счета.

Дополнительно законодательством оговариваются следующие моменты. При использовании первого варианта, можно претендовать на вычет лишь в размере 52 тысяч рублей.

Второй вариант доступен для граждан, которые не имеют официального источника дохода. Для них вычет доступен лишь спустя три года официального существования ИИС.

Что такое индивидуальный инвестиционный счет, расскажет это видео:

При условии, что по какой-либо причине счет был закрыт раньше срока, вычет не предоставляется, либо в обязательном порядке возвращается в налоговую службу.

Любой инвестор, который планирует оформить соответствующий вычет, вправе претендовать лишь на один из возможных вариантов, оформление обеих льгот не допускается.

Как получить вычет

Для получения данной льготы, гражданину предстоит проделать следующий алгоритм действий:

  1. Обратиться в ИФНС по месту жительства.
  2. Заполнить соответствующую декларацию по форме 3-НДФЛ.
  3. Написать соответствующее заявление на оформление льготы.
  4. Приложить к бланкам соответствующие документы (справку 2-НДФЛ с места работы, справку об иных доходах, облагаемых 13%, документы, которые подтверждают факт пополнения ИИС).
  5. Обязательно в заявлении указываются реквизиты для зачисления средств.

После того, как гражданин предоставит заявку лично, либо через сайт налоговой службы, будет выполнена проверка в течение 3 месяцев, после чего деньги будут перечислены по указанным реквизитам.

Налоговый агент ВТБ 24

ВТБ 24 выступает в роли агента по налогообложению, что позволяет при получении определенной прибыли со своих инвестиций уплачивать соответствующий налог, что предусмотрено действующим законодательством РФ.

Иными словами, для получения льготы на прибыль, клиенту в обязательном порядке предстоит предоставить в банк справку о том, что им вычеты ранее не были оформлены в течение всего срока существования индивидуального инвестиционного счета.

Справка оформляется в местном отделении налоговой службы, где проживает клиент. Сделать это можно, как путем личного посещения, так и сделав запрос через официальный сайт органа власти.

Стоит отметить, что если закрыть индивидуальный инвестиционный счет ранее трехлетнего срока, то налог с прибыли будет удерживаться, как и в случае с брокерскими счетами.

Отзывы клиентов

Так как инвестиции каждый гражданин совершает исходя из личных финансовых возможностей у большинства владельцев ИИС, возникает вопрос, какой вычет более выгоден?

Судя по отзывам клиентов, однозначно ответить на данный вопрос невозможно, так как многое зависит от выбранного инвестиционного портфеля, сумм инвестиций, совершенных сделок и ряда иных нюансов.

Налоговый вычет на ИИС.

При незначительных вложениях средств, более выгоден будет первый вариант, если же инвестор вкладывает крупные суммы средств и располагает временем, то для него больше подойдет второй вариант вычета.

Также для тех, кто в данной тематике не разбирается, ИИС позволяет копировать сделки более опытных трейдеров, что также позволит приумножить свой капитал.

В целом мнения об индивидуальном инвестиционном счете от ВТБ 24 в большей степени положительные.

Хотя встречаются также и негативные комментарии от лиц, которые, не изучив структуру фондового рынка, пытаются заключать крупные сделки, что приводит состояние счета к постепенному обнулению. В итоге на форумах появляются отзывы о мошеннических действиях брокера ВТБ 24.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.