+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Франшиза банка: как открыть филиал?

Содержание

Точка микрозаймов – миниатюрные банки: франшиза в России

Франшиза банка: как открыть филиал?

С недавнего времени российские банки начали осваивать новый вид деятельности – франшиза. Что такое франшиза, можно прочесть по ссылке. Многие финансовые учреждения сейчас заинтересованы в расширении своей сети, но они имеют ограничения в денежных средствах. Поэтому предлагают начинающим предпринимателям стать банкирами.

Такие партнёры принимают участие в расширении дилерской сети, разделяя затраты, ответственность и будущую прибыль. Дополнительный офис определённого коммерческого банка – это обособленная структура, которая будет работать от имени банковского учреждения и по его поручению.

Цели и задачи франшиз от банков

Будущему банкиру предлагается открыть филиал банка при помощи франчайзинга. Это удобно для него, так как дополнительный офис не будет выплачивать налоги и не предоставляет отчётность в ИФНС.

Он будет работать от имени крупнейшего банка по доверенности, который является юридическим лицом. Бизнесмену предлагается быть руководителем небольшой финансовой организации, не неся при этом больших расходов и рисков.

Основная задача франшизы от банка – это развитие данного финансового учреждения. Руководитель филиала будет пользоваться известным товарным знаком. Если говорить простым языком, то данный процесс заключается в представлении определённого банка и продаже от его имени банковских продуктов.

Узнайте, за что вам не придется платить, занимаясь бизнесом.

Бухгалтерские бланки строгой отчетности – читайте здесь.

Читайте о том, какие документы готовить к годовой бух. отчетности.

К целям франшизы от банка стоит отнести:

  • предоставление кредитов населению в определённом городе;
  • выдачу банковских личных, депозитных и зарплатных карт;
  • продажу страховых пакетов;
  • лизинговые схемы и многое другое.

Банковское учреждение будет проводить бесплатное обучение партнёра и его персонала, а также предоставляет финансовую поддержку.

Франшизы банков в России – обзор

В настоящее время предоставляют кредиты для открытия филиалов по программе франчайзинга такие банки России:

  1. Сбербанк России. Объём инвестиций составляет от 1 миллиона рублей. Паушальный взнос составляет 200 тысяч рублей. Окупаемость – 2 года. Проценты по предоставленному кредиту на открытие офиса – от 16% годовых.
  2. ВТБ 24. Дочерняя кредитная структура “Лето Банк” и партнёрский проект “Пойдём”. Объём инвестиций 3 миллиона рублей. Взнос по франчайзингу должен составить не менее 400 тысяч рублей. Окупаемость – 1,5 года. Проценты на кредит – 17%.
  3. Альфа-банк. Инвестиционный объём находится в пределах 1 миллиона рублей. Паушальный взнос – 250 тысяч рублей. Окупаемость проекта – 1,5 года. Партнёр должен будет выплачивать 17 процентов годовых за получение кредита на покупку франшизы.
  4. ОТП банк. Необходимо сделать инвестиции в размере 1 миллиона рублей. Взнос – 300 тысяч рублей. Проект окупится в течение 2-х лет. Процентная ставка равна 15% по кредиту.
  5. АлтайЭнергоБанк. Франшиза под брендом “Мгновенные деньги”. На подключение к программе этого финансового учреждения потребуется сумма в размере 1 миллиона рублей. Окупаемость составляет 1,5 года. Паушальный взнос – 200 тысяч рублей. Проценты на кредит – 18%.

Все эти банки разбираются в нюансах выдачи инвестиций на франшизу, поэтому партнёры будут работать без каких-либо рисков. Для банковских учреждений такая деятельность позволяет проанализировать рынок в регионах, например, на Дальнем Востоке.

Клиенты, которые берут аналогичные займы на открытие офисов повторно, получают деньги в долг по сниженным ставкам. Существует ещё множество российских банков, которые начинают изучать рынок франчайзинга. Одни из них только думают о привлечении партнёров, а другие уже занимаются реализацией данных программ.

Средний доход франчайзи составляет от 450 тысяч рублей в месяц.

Особенности работы по франшизе

Главные особенности работы по франшизе банков:

  1. Франчайзер гарантирует всё необходимое обучение в процессе развития филиала банковского учреждения.
  2. Небольшой паушальный взнос. Если нужно будет расширить деятельности, тогда партнёр должен вносить дополнительные денежные суммы на счёт франчайзера.
  3. Отсутствие конкуренции, так как концепция каждого банка – это открытие не более одного филиала на одной региональной территории.
  4. Франшиза позволяет развиваться по нескольким направлениям. Например, предоставление мгновенных кредитных займов и автокредитование.

Как открыть свой салон красоты? Узнайте здесь.

Как оказывается помощь государства малому бизнесу?

Франшизы пивных магазинов: читайте здесь.

Расчет примерных затрат на старт бизнеса

Для того чтобы открыть своё отделение банковского учреждения по партнёрской программе, необходимо иметь начальные инвестиции на открытие бизнеса не менее миллиона рублей. Из них около 17% – 20% придётся отдать сразу в качестве паушального взноса. Сумма будет зависеть от требований банка – 150 – 200 тысяч рублей.

Около 150 тысяч рублей понадобятся на приобретение оборудования и 200 тысяч рублей – аренда офиса, заработная плата сотрудникам, интернет-связь, расходы по рекламе, оплата телефонов и так далее. Итого получается, что для старта такого бизнеса, как банковская франшиза понадобится около 550 – 600 тысяч рублей.

Важно знать, что многие банки берут на себя заботы о расходах, начиная с третьего месяца существования отделения банка по франшизе. До этого момента придётся оплачивать все расходы самостоятельно.

Затраты на создание такого бизнеса разумные и каждый начинающий бизнесмен сможет открыть офис банка в своём городе по специальной партнёрской программе. Некоторые банки оплачивают расходы уже на старте франчайзи. Поэтому стоит уточнять и оговаривать все условия с банком-партнёром.

Также читайте про то, как открыть франшизу химчистки.

Подробнее о работе по франшизе:

Рентабельность открытия точки кредитования про франшизе банка

Рынок данной сферы устроен таким образом, что франчайзер начинает только тогда зарабатывать, когда начинает работать и выдавать займы точки кредитования, открытые по франшизе. Именно благодаря этому франчайзер:

  • берёт низкие ежемесячные платежи;
  • требует минимальный процент от выручки и прибыли;
  • оставляет почти 100%-ное вознаграждение своему партнёру, которое получено от клиентов.

Рентабельность открытия точки по выдаче займов по франшизе банков заключается в:

    • высоких экономических показателях;
    • высоких показателях продаж банковских услуг, так как бренд, под которым оформляется партнёрство, всегда узнаваем и находится на слуху у людей;
    • больших ближайших перспективах. Популярность кредитов известна всем людям. Благодаря такой услуге можно воплотить свою мечту в жизнь;
  • быстрой окупаемости кредитных точек;
  • выходе на большой рынок;
  • отсутствии конкуренции, а значит, будут большие продажи, прибыли и так далее.

Также будет интересно ознакомиться с открытием франшизы “Стардогс”.

Постоянная поддержка специалистами франчайзера помогает увеличить экономические показатели работы точки кредитования. Это помогает избегать ошибок и использовать опыт участников сети партнёра.

Итоги статьи

  1. Франшиза банков – это новый вид деятельности, но его начинают осваивать многие финансовые учреждения.
  2. Такой вид бизнеса будет приносить большие прибыли, так как нет конкурентов.

    Ведь по правилам франчайзинга можно открывать только одно отделение банка партнёра.

  3. Франчайзер помогает своему партнёру развивать бизнес: обучает, предоставляет финансовую поддержку и так далее.

Прочие франшизы России

Источник: http://sbsnss.ru/otkryt-biznes/franshizy/banki.html

Лучшие банковские франшизы помогут в открытии собственного банка

Франшиза банка: как открыть филиал?

В последнее время банки России всё чаще предлагают предпринимателям купить у них бизнес по франшизе. Дилерская сеть растет, и, как следствие, увеличивается и пассивный доход франчайзеров.

Получаются выгодные условия как для корпораций, так и для предпринимателей. Как открыть банк по франшизе и что для этого нужно? На такой вопрос нужно ответить подробно.

  • Банковские франшизы: что это такое?
  • Преимущества и недостатки
  • Открыть банк по франшизе — инструкция
  • Каталог франшиз
  • Национальный Банк Сбережений     Фосборн Хоум     Банковские гарантии 24    

  • Заключение

Банковские франшизы: что это такое?

Инвестору предлагается освоить роль банкира и открыть банковское учреждение на условиях франчайзинга. Это довольно удобно, так как не потребуется платить дополнительные налоги. Более того – у него будет множество других привилегий, которые отсутствуют при открытии бизнеса с нуля

На инвестора возлагается сложная, но интересная задача – работать по доверенности от крупного банка. Конечная же цель этого учреждения – развить свою сеть во множестве населенных пунктов.

Иные задачи банков:

  • предоставлять кредиты людям в определенных городах;
  • выдавать депозитные, кредитные и личные карты;
  • продавать страховые пакеты;
  • предоставлять лизинговые схемы и т.д.

Преимущества и недостатки

Почему купить и работать с банковской франшизой – выгодно? Потому что существуют конкретные плюсы:

  1. Для предпринимателя и сотрудников все франчайзеры гарантируют регулярное обучение и курсы повышения квалификации;
  2. Небольшие вступительные взносы. Для расширения деятельности бизнесмену достаточно будет внести необходимую денежную сумму на счет компании – франчайзера.
  3. Практически полностью отсутствует конкуренция. Каждый банк выдвигает концепцию открытия только одного отделения в городе франчайзи.
  4. Банковские франшизы уникальны – предоставляется возможность заниматься, например, автокредитованием или микрозаймами.
  5. Осуществляется качественная поддержка от лучших юристов.
  6. Компании помогают найти подходящее место для офиса.
  7. Появляется шанс выйти на большой рынок и уже «играть по-крупному».
  8. Большинство банков быстро окупаются. Это значит, что после стадии «вхождение в безубыток» франчайзи будет получать только чистую прибыль.
  9. Чтобы открыть банк с нуля, может понадобится, по статистике, несколько десятков миллионов рублей. По франшизе же вступительные и инвестиционные взносы будут гораздо меньше. Поэтому такой бизнес подходит даже начинающим предпринимателям.

Отрицательные стороны:

  1. Инвестору приходится выполнять все условия, которые требует франчайзер.
  2. Со стороны головного офиса осуществляются постоянные проверки. Если результаты покажутся неудовлетворительными, то филиал будет закрыт.
  3. В последние несколько лет наметилась тенденция закрытия множества банков. Если такое учреждение перестанет существовать, то франчайзи в один момент лишится стабильного источника дохода.
  4. Если банк потеряет репутацию, то это сразу же отразится на ведении деятельности филиалов.

Открыть банк по франшизе — инструкция

  1. Для открытия филиала в своем городе следует отыскать банковскую организацию, которая желает расширить свою сеть. Для этого рекомендуется создать специальную группу, которая будет вести переговоры с руководством банков.

  2. После того, как один из банков выскажет желание сотрудничества, он отправит франчайзи форму. В ней нужно сделать обоснование, почему предпринимателю необходима банковская франшиза. От бизнесмена также может потребоваться небольшая база потенциальных клиентов.

  3. После удовлетворения обоснования необходимо изучить предлагаемый бизнес план и проработать индивидуальный финансовый план.
  4. В итоге каждый банк предложит концепцию открытия и развития филиала. Как правило, у всех учреждений разные условия.

Связь с банком поддерживается по телефону, а также по корпоративной почте. Ежедневно требуется отправлять в головной офис отчеты о проделанной работе и реализованных услугах.

Национальный Банк Сбережений

Когда была открыта: 1992.
Год запуска франчайзингового предложения: 2008.
Филиалы: личные — 20, работающие по франшизе – 8.
Стоимость покупки: 150 000 рублей.
Рекламный сбор: нет.
Роялти: нет.

Инвестиционные вклады от: 1 700 000 рублей.
Время окупаемости: 24 месяца.
Ежемесячные доходы: 100 000 рублей.
Помещение, необходимые размеры: 25 квадратных метров.
Страны для ведения деятельности: Россия.
Контакты: портал http://www.

nbsrf.ru/, рабочий телефон 8(4932)59-11-59.

Фосборн Хоум

Когда была открыта: 2005.
Год запуска франчайзингового предложения: 2011.
Филиалы: личные — 1, работающие по франшизе – 23.
Стоимость покупки: 550 000 рублей.
Рекламный сбор: нет.
Роялти: нет.

Инвестиционные вклады от: 650 000 рублей.
Время окупаемости: 7 месяцев
Ежемесячные доходы: 200 000 рублей.
Помещение, необходимые размеры: 25 квадратных метров.
Страны для ведения деятельности: Россия.

Контакты: официального портала нет, рабочий телефон 8(495)995-58-52.

Банковские гарантии 24

Когда была открыта: 2009.
Год запуска франчайзингового предложения: 2013.
Филиалы: личные — 20, работающие по франшизе – 580.
Стоимость покупки: 200 000 рублей.
Рекламный сбор: нет.
Роялти: 9 000 рублей ежемесячно.

Инвестиционные вклады от: 100 000 рублей.
Время окупаемости: 2 месяца
Ежемесячные доходы: 180 000 рублей.
Помещение, необходимые размеры: 30 квадратных метров.
Страны для ведения деятельности: Россия.
Контакты: портал http://bg-franshiza.

ru/, электронная почта fr@bg-franshiza.ru, рабочий телефон 8(800)333-19-63.

Отдельно стоит сказать о Сбербанке. Что любопытно, главное банковское учреждение собственной франшизы не имеет. Как оказалось, этого и не требуется. Несколько лет назад была запущена специальная программа «Бизнес старт».

Её суть – если у бизнесмена нет необходимого начального капитала, то ему выдавался кредит на предпринимательское дело. За всё время вышло, что Сбербанк аккредитовал более сорока франчайзинговых банков. Среди них такие известные франшизы, как:

  • ЧистоFF;
  • Экспедиция;
  • Sub Way;
  • Tom Tailor.

Заключение

Этот вид предпринимательской деятельности всегда приносить хорошую прибыль. Кроме того, от франчайзера можно в любой момент ожидать необходимую помощь. Поэтому открывать банк по франшизе – выгодно. И в этом может убедиться каждый желающий. Однако перед покупкой нужно не забыть просчитать все возможные потери и риски.

Источник: http://sdengami.ru/franchajzing/kak-otkryt-bank-2.html

Список бизнес франшиз финансовых услуг

Франшиза банка: как открыть филиал?

Открытие серьезного банка – задача непростая. Немало сил и средств придется потратить. Но в последнее время находится решение этой проблемы.

В условиях высокой востребованности банковских услуг по кредитованию населения и бизнеса, многие банки поворачиваются лицом к малому и микробизнесу, увеличивают объемы финансирования и количество продуктов для сегмента микробизнеса.

А с расширением сферы своей деятельности необходимо покрыть все большие территории.

Для решения этой непростой задачи многие коммерческие финансовые организации привлекают тех, кто желает вложить средства в открытие филиала в самых разных регионах и городах страны.

Купить франшизу, чтобы открыть собственное банковское учреждение, находится немало желающих. Так что в системе кредитования сегодня работают самые разные учреждения.

Несколько определений

Банк – кредитно-финансовая организация, которая занимается операциями с денежными средствами. Нас деятельность этого учреждения будет интересовать лишь с определенной стороны, как учреждение, оказывающее услуги кредитования. Бизнес банка прост: под низкий процент деньги привлечь – под процент побольше кому-то отдать их.

Микрофинансовой организацией является компания с размером собственных средств не менее 70 млн. рублей. Им дано право привлекать денежные средства граждан (от 1,5 млн. рублей) и юридических лиц, выдавать микрозаймы до миллиона рублей на заемщика.

Микрокредитной считается компания с капиталом менее 70 млн. рублей. Они вправе предоставлять микрозаймы до 500 тысяч за счет собственных средств и средств их собственников.

Кредитный брокер – посредник между банком и заемщиком денежных средств. Стоит брокеру выдать кому-то кредит – ему сразу же выплачивается вознаграждение от банка.

Франчайзинговый брокер – посредник между франчайзи и франчайзером, между тем, кто продает франшизу и лицом, заинтересованным в её покупке. Как правило, брокер франшиз работает с франчайзи, сопровождает сделку на каждом этапе. При этом комиссию брокеру платить не надо. Это делает франчайзер.

Франчайзинг в банковской сфере

Инвестор получает предложение освоиться с ролью банкира и открыть на условиях франчайзинга банковское учреждение. Это не потребует дополнительных налогов, зато предоставит множество иных преимуществ, которых нет, если бизнес в банковской сфере открывается с нуля.

Франшиза крупного банка – какая она?

Все чаще российские банки предлагают бизнесменам начать работать по доверенности от крупного учреждения.

Франшиза банка решает для них главную задачу – развить сеть в максимально возможном количестве населенных пунктов.

Конечно, начинающему банкиру придется заниматься кредитованием населения, выдачей депозитных, кредитных и личных карт, продажей страховых пакетов, предоставлением лизинговых схем.

Выгодна ли франшиза промышленного оборудования

Открыть банк по франшизе вам поможет франчайзер. Он обязательно организует регулярное обучение для вас и сотрудников вашего учреждения, займется повышением вашей квалификации. И это не единственное преимущество банковской франшизы:

  • она недорогая – сравнительно небольшая сумма в качестве паушального вноса и определенные вложения на открытие, совсем без вложений не обойтись;
  • практически полное отсутствие конкуренции за счет уникальности (автокредитование или микрозаймы);
  • консультации от лучших юристов;
  • помощь франчайзера в подборе подходящего помещения;
  • быстрая окупаемость;

Важно! Для открытия банка с нуля вам потребуются десятки миллионов рублей.

Конечно, в любом деле есть и минусы.

  • франчайзер выдвигает условия, франчайзи должен их соблюдать;
  • регулярные контрольные проверки со стороны головного офиса;
  • банк могут объявить банкротом или просто закрыть, тогда и франчайзи теряет источник дохода.

Но, по отзывам предпринимателей, кто уже купил франшизу и успешно работает по ней, минусы не столь весомы, чтобы из-за них отказываться от прибыльного дела.

Примеры банковских франшиз

  1. Национальный Банк Сбережений.
    • Первый взнос – 150 тысяч рублей, без роялти, инвестиции – от 1 700 тысяч, окупаемость – 24 месяца.
  2. Фосборн Хоум.
    • Первый взнос – 550 тысяч рублей, без роялти, инвестиции – от 650 тысяч,окупаемость – 7 месяцев.
  3. Банковские гарантии 24. Первый взнос – 200 тысяч рублей, роялти – 9000 рублей, инвестиции – от 100 тысяч, окупаемость – 2 месяца.

Важно! О Сбербанке особо. У него нет собственной франшизы.

Но, благодаря программе «Бизнес старт», им аккредитовано более 40 франчайзинг банков.

Микрофинансовая организация

В последние годы страна испытывает настоящий микрофинансовый бум.

Важно! Сегодня Россия первая в мире по числу МФО. У большинства населения доходы таковы, что возможность пользоваться микрозаймами оказалась очень кстати. А организации, занятые микрофинансированием, получили до 80 % повторных клиентов. Так что за последние несколько лет количество потребителей микрофинансовых услуг выросло в разы.

В этих условиях специалисты финансовой отрасли советуют приобретать франшизы микрофинансовых организаций.

Преимущества их очевидны: окончательное решение о выдаче микрокредита выносит головной офис на базе сведений о заемщике из НБКИ, что служит своеобразной банковской гарантией и позволяет снизить число потенциальных неплательщиков.

Запрет на въезд в Россию иностранному гражданину: как проверить

Среди федеральных игроков рынка франшиза микрофинансовой организации WMR-деньги (инвестиции – от 0,3 до 10 млн. рублей, первый взнос – 120-250 тысяч, роялти – 5 %, окупаемость – от 6 месяцев). Работает с агентской сетью. Никаких кабинетов. Агенты для заключения сделки приходят на дом к клиенту.

Франшиза микрозаймов от «Фаст Финанс» (инвестиции – от 2,5 до 5 млн. рублей, первый взнос – 150 тысяч, роялти – 10-15 %, окупаемость – от 7 до 18 месяцев) предлагает открыть офисы в небольшом помещении. Такой вариант относится к наиболее распространенным.

Франшиза «Центр Займов» (инвестиции – 1,2 млн. рублей, первый взнос – 80 тысяч, роялти – 15 %, окупаемость – от 5 до 7 месяцев)

Есть предложения по франшизе микрозаймов от:

  • Мигомденьги (инвестиции – от 1 млн. рублей, первый взнос – 298 тысяч, роялти – 25 %, окупаемость – от 8 до 12 месяцев);
  • Деньги для Вас (инвестиции – от 0,8 млн. рублей, первый взнос – 60 тысяч, роялти – 10 %, но не меньше 15 тысяч).

Если вы решили заняться микрокредитованием населения, ссужать деньги до зарплаты, франшиза для вас – хорошее начало.

Антиколлекторские агентства

Количество должников, неспособных своевременно погасить заем, все увеличивается, а о методах работы кредитных коллекторов и служб безопасности отдельных банков все наслышаны. Так что франшизы коллекторских агентств теряют свою популярность, зато франшиза антиколлекторского агентства будет востребована еще долгое время.

Само название говорит, что такое учреждение призвано оказывать помощь должникам. Задача его в том, чтобы успокоить клиента, не позволить ему совершить ошибочные действия. А для этого уметь договариваться с судебными исполнителями и банками, реально помогать людям выпутываться из паутины долгов, если получится – уменьшить долг или избавиться от него совсем.

Примеры таких франшиз:

Кредитный брокер

Франшиза кредитного брокера стала довольно востребованной и для начинающего предпринимателя, и более опытного. Все потому, что возможно быстро открыть свое дело и приступить к работе, воспользовавшись уже испытанной бизнес-системой, не расходуя средств на рекламу и не рискуя. Средняя стоимость ее находится в пределах 500 тысяч рублей.

Инструкция по открытию магазина одежды для беременных по франшизе

Для вашего бизнеса такая покупка может стать удачным решением, если вы совершаете ее без иллюзий:

  • вы не покупаете бренд – в этом деле нет брендов;
  • вам никто не обеспечит лояльность потенциальных клиентов; привлекать клиентов и предлагать им продукты придется самому, в этом смысле – такой бизнес начинаете с нуля;
  • вы сами будете делать свой бизнес, в лучшем случае – можете рассчитывать на технологии для запуска дела.

Кредитный брокер работает на результат: чем больше заключит договоров, тем выше его вознаграждение. Но не стоит думать, что нет никаких плюсов:

  • экономия времени;
  • CRM кредитного брокера (в пакете франшизы);
  • собственная страница на сайте франчайзера;
  • оформление документов для клиентов при помощи головной компании, она же примет решение о выдаче кредита малому предприятию.

К тому же это отличный путь накопить деньги, чтобы открыть более крупный бизнес.

В качестве брокера вы станете:

  • проверять кредитную историю заемщика;
  • оказывать помощь в получении кредита;
  • заниматься реструктуризацией и минимизацией долгов;
  • расторгать договоры по кредиту;
  • признавать заемщика неплатежеспособным;
  • защищать клиента от банков, коллекторов и т. п.

С франшизой от известной кредитной брокерской компании перед вами откроются многие двери. Вы можете рассмотреть предложения от:

  • ООО «Банковский Советник»;
  • группа компаний «Финансовые решения»;
  • ООО «Евро-Финанс.

Франшиза кредитного и ипотечного брокера Finance Group (инвестиции – от 0,7 млн. рублей, первый взнос – от 500 тысяч, роялти – нет, окупаемость – от 3 до 6 месяцев). Компания выбрала для себя около полусотни востребованных услуг, и оказывает их на территории России и стран СНГ. Среди них: ипотека и лизинг недвижимости, юридические и страховые услуги – список немалый.

Есть еще брокеры на бинарных опционах.

Кто-то уверен, что брокер бинарных опционов – это компания, оказывающая трейдерам помощь в торгах на бирже, но в реальности это не что иное, как локальная биржа, в рамках которых идут торги.

Самое важное правило торговли на бинарных опционах, по отзывам специалистов, – контроль над собственными эмоциями. Люди, склонные поддаваться азарту, – клиенты брокера на бинарных опционах.

Франчайзинг в околофинансовой сфере

Возможно, вас заинтересуют другие франчайзинговые предложения.

  1. Высокорентабельный бизнес с готовыми клиентами – франшиза по банкротству физических лиц (пример: компания «Умный банкрот»). Бизнес:
    • Легальный – в его основе ФЗ №127 «О несостоятельности»;
    • этичный – клиенты благодарны за освобождение от долгов;
    • все внимание сфокусировано на услугах, связанных с банкротством физических лиц, ИП, юридических лиц.
  2. Антикризисная франшиза финансовых услуг, которой никакой кризис не страшен, на которую не повлияет даже экономическая нестабильность в стране! Яркий пример франшизы займов – предложение от компании FinLine. Основные направления деятельности – это автоломбард и займы под залог автомобиля и другого ликвидного имущества.
  3. Высокодоходная франшиза в сфере ЖКХ от компании «Партнер ЖКХ» с инвестициями от 150 тысяч. На блокировке канализации должникам вы можете заработать до полумиллиона рублей за месяц. Стопроцентно законный бизнес, когда даже не потребуется попадать в квартиру, чтобы заблокировать канализацию должникам коммунальных услуг.
  4. Франшиза Независимого Бюро Ипотечного кредитования (НБИК), с инвестициями – от 350 тысяч, первым вносом в 129 тысяч и ежеквартальными роялти в сумме 9 тысяч рублей. Своей миссией компания считает оказание населению РФ помощи в получении ипотечных кредитов, а также кредитов под залог недвижимости на другие цели.
  5. Франшизы лизинга автомобилей для физических лиц от лизинговой компании ZDM-AUTO (инвестиции – от 0,5 млн. рублей, первый взнос – 300 тысяч, роялти – 3 %, окупаемость – от 6 месяцев). Причем, начать можно при минимальном парке машин для реализации.
  6. Франшиза платежной системы «Bloomzed» (инвестиции – от 1,7 млн. рублей, первый взнос – от миллиона, роялти – нет, окупаемость – от 10 месяцев) – это большое число разных вариантов денежных переводов для физических лиц и универсальный торговый эквайринг для юридических лиц.

Понятие первоначального взноса по франшизе – все нюансы

В заключение

Смотрите большой каталог франшиз самых разнообразных франчайзинговых предложений. Каждая из рассмотренных компаний по-своему хороша. Каждый день несколько начинающих предпринимателей покупают франшизы интересующих их направлений, это может быть как оказание финансовых услуг, так и франшиза ломбардов.

Это только ваш выбор: дело начато с нуля или куплена франшиза. В любом случае, оставайтесь уверенным, что курс выбран правильный.

Конечно, вы можете зарабатывать и на бинарных опционах, торгуя на виртуальных биржах. Но когда вы занимаетесь делом, которое кому-то приносит пользу, удовлетворение получаете куда большее.

Источник: https://2pct.ru/spisok-biznes-franshiz-finansovyh-uslug/

Можно ли открыть банк по франшизе? | О банках и финансах

Франшиза банка: как открыть филиал?

Открытие банка — очень непростая задача, поскольку для этого нужно израсходовать большое количество денежных средств и сил. Но, сейчас имеется более простое ответ данной неприятности. Оно содержится в открытии собственного филиала какого-либо банка по так именуемому соглашению франшизы.

Многие коммерческие структуры сейчас стремятся увеличить сферы собственной деятельности и покрыть как возможно больше территории на данном рынке. Это достаточно сложная задача. Исходя из этого, банки завлекают людей из разных городов нашей страны, каковые бы желали инвестировать в открытие их филиалов.

Таковой вариант банковской деятельности есть самые простым. Так как человеку, вкладывающему средства, не приходится платить налоги, поскольку филиал — не есть юридическим лицом. Наряду с этим денежная организация, с которой подписан контракт франшизы, обязана обеспечить филиал всем нужным — от ПО до организации банковских одолжений.

Условия по франшизе смогут быть самыми различными. Это сильно зависит от региона, в котором планируется открытие филиала, и от того, какие конкретно банки будут пребывать рядом. самые удачным считается открытие филиала маленького банка либо коммерческой организации. В этом случае отношение со стороны банка будет более лояльным.

Громадные же организации, обычно, ставят весьма твёрдые условия.

Примеры нескольких вариантов аналогичных программ

Банковская франшиза — это очень распространенная вещь. Многие денежные организации предлагают подобные варианты сотрудничества.

Примерами могут служить:

  • Банк ВТБ 24;
  • Банк Хоум кредит;
  • Многие другие большие организации и не весьма.

Разглядим, как организуется франшиза с этими двумя банками.

Открытие филиала банка ВТБ 24

Да, вправду, этот банк решил пополнить свои ряды новыми филиалами, основанными на контракте франшизы. До тех пор пока таковых очень мало насчитывается у нас. Все-таки ВТБ 24 — это большой банк и он предъявляет твёрдые требования к тому, кто решил открыть его представительство в собственном регионе.

Основное требование — это наличие эргономичного места для размещения банка. В случае если таковое имеется, то добрая половина дела уже сделана. Следующее условие — наличие хорошего начального капитала.

Сумма должна быть не ниже 3 миллионов рублей. Не говоря уже о отделке и персонале помещения.

Тут все должно быть на высоте. Представительство ВТБ 24 — это хороший вариант, но достаточно дорогой, и может оказаться не рентабельным.

Втб 24 — это большой банк, но по стране уже имеется множество его филиалов. Он подойдет тем, кто уже давно имеет дело с подобными организациями, но не новичкам. Для новичков лучший вариант — это какая-нибудь маленькая кредитная организация либо банк, ориентированный именно на

кредиты. К примеру, Хоум кредит либо Русский стандарт. ВТБ 24 владеет широким спектром одолжений, но и твёрдыми требованиями.

Как стать партнером Хоум кредит?

Тут обстановка значительно несложнее. Для открытия нужно подписать соответствующий двухсторонний контракт. К тому же для банка Хоум кредит не обязательно наличие для того чтобы помещения и большого капитала, как для ВТБ 24.

Тут хватит нескольких десятков квадратных метров и не свыше миллиона рублей.

Хоум кредит ориентирован прежде всего на выдачу кредитов физическим лицам.

Наряду с этим требуется минимальный пакет документов, исходя из этого эта организация возможно открыта фактически в любом маленьком городе.

Кредиты по большей части предоставляются на приобретение бытовой техники, исходя из этого суммы кредитов и проценты по ним высоки. Этот вариант подойдет тем, кто желает скоро оправдать, инвестированные .

Что такое банк горящих туров?

Время от времени в отыскивании франшизы какого-нибудь банка возможно наткнуться на объявлении о возможности сотрудничества с банком горящих туров. Но это вовсе не денежная компания, а самая большая сеть турагентств у нас. Это само собой разумеется не банк, но предложение достаточно занимательное.

Так как горящие путевки — это весьма удачный бизнес, что приносит своим обладателям огромные деньги.

Для открытия филиала аналогичной организации нет необходимости в аренде кучи и сборе документов огромного помещения. Приходя в подобные организации, люди приобрести себе горящую путевку, дабы отправиться в какие-нибудь экстремальные либо романтические путешествия.

Само собой разумеется, возможно трудиться согласно соглашению франшизы с каким-нибудь вторым турагентством, но как раз банк горящих туров есть самым удачным вложением средств, в случае если сказать о туризме. Так как многие горящие рейсы от наибольших туроператоров приходят как раз ко мне. Это самая большая и самый разветвленная компания подобного рода.

Окупаемость проекта может превышать все ожидания.

Подобная франшиза может начать приносить прибыль уже через месяц по окончании начала работы. Особенно это кидается в глаза летом, в то время, когда приобрести горящую путевку на какие-нибудь курорты хочет масса народу.

Как было продемонстрировано выше, сейчас возможно трудиться согласно соглашению франшизы с разными организациями:

  • с банками;
  • с магазинами;
  • с разными агентствами;

Но перед тем, как вкладывать деньги в открытие аналогичных проектов, нужно просчитывать все возможные потери и риски. Как показывают примеры, обрисованные выше, франшиза — это прежде всего представительство компании.

Исходя из этого нужно грамотно выполнять ее правила и законы, дабы денежные вложения не были напрасными. Любой вправе выбирать собственный вариант бизнеса, но франшиза — это готовый проект, что стоит того, дабы постараться забрать его за базу.

Источник: zarabotay-dengy.ru

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Источник: http://kapitalbank.ru/mozhno-li-otkryt-bank-po-franshize/

Банковский франчайзинг. История важного опыта

Франшиза банка: как открыть филиал?

Однажды, при просмотре местной газеты объявлений, я обратил внимание на то, что издание просто пестрит предложениями разного рода финансовых услуг.

Причем там были не только объявления банковских заведений. Более того, их-то как раз было меньше, чем аналогичных предложений от коммерческих учреждений и даже от частных лиц.

Вот тут меня и посетила мысль – а нельзя ли простому человеку, не будучи банкиром, заняться подобным бизнесом? На тот момент у меня не было какого-то специального образования в этой отрасли. Но все же меня не покидала мысль о создании своего бизнеса в финансовой сфере.

Исследовав множество вариантов, я приметил на одном из сайтов предложение открыть банк по франшизе. Причем, что было примечательным, – для этого даже не требовалось профессиональной подготовки.

Якобы франчайзер гарантировал все необходимое обучение в процессе развития бизнеса. Коль уже у меня за время поисков выработался стабильный настрой испытать себя в роли частного банкира, я решил подробнее изучить это предложение и по возможности сравнить его с другими аналогичными.

ВОПРОС: Как Вы выбирали франшизу из предложений на рынке?

Купить франшизу банка стимулировало меня упомянутое предложение компании OOO «Система малого кредитования. Их франшиза называется «Удобные Займы» и предназначена для обеспечения финансированием юридических и физических лиц.

Вход в рынок обеспечивался внесением паушального взноса в размере 75 тысяч рублей. При этом разрешалось открывать не более одного отделения по выдаче займов.

Для расширения деятельности необходимо было внести еще 125 тысяч рублей на счет франчайзера. За право ведения бизнеса под этим брендом необходимо было отчислять ежемесячно роялти от 5 процентов дохода, но не меньше, чем 7000 рублей. Пока я оставил этот вариант про запас и продолжил свои исследования.

Следующим претендентом на сотрудничество стала компания Национальный банк сбережений. Франшиза этой организации была представлена финансовой группой Лайф.

В составе группы числилось на тот момент более 350 офисных центров по всем городам РФ в 70 регионах присутствия. Срок окупаемости предлагаемого проекта предполагался за период 27 месяцев.

Для открытия своего отделения необходимо было запастись начальными инвестициями в размере 1700000 рублей. Преимуществом была концепция банка, не допускающая внутренней конкуренции и поэтому запрещавшая создание на одной региональной территории более чем одного франчайзингового отделения. И это вариант я тоже оставил для последующего рассмотрения.

Далее мне пришлось изучить, какие франшизы предлагает банк АлтайЭнергоБанк. Здесь функционирует программа «Мгновенные деньги» под брендом с таким же названием.

Мне стало интересно, так как я видел их логотип в соседнем городе во время поездки к родственникам. И здесь действительно было чем заинтересоваться. На все затраты требовались инвестиции в размере 1 млн. рублей.

Это при том, что окупаемость гарантировалась в течении полутора лет. Привлекательным было то, что данная франшиза давала возможность развиваться по двум направлениям – выдача мгновенных кредитов за 15 минут и автокредитование.

Размер дохода формируется для автокредитов в размере 1,5 процента и 3,55 для экспресс-кредитов. Чем еще интриговала эта франшиза – филиал банка АлтайЭнергоБанк по прогнозам франчайзера должен быть приносить совокупный доход в 580-630 тысяч рублей в месяц для одного отделения по обоим кредитным продуктам.

Внимательно изучив эти и еще ряд франшиз, я все-таки остановил свой выбор на предложении финансовой группы «Крокус». Здесь стратегией роста франчайзи предусматривалось получение первого дохода уже с первой же недели работы.

Это один из факторов, которые меня подкупали своей перспективой. Тем более что начать бизнес можно было и в небольшом городке с населением от 30 тысяч человек. А наш город был в три раза больше, так что перспектива была огромная.

Более того, интересным обстоятельством было и то, что для покупки франшизы «Крокус» не требовалось наличия регистрационных документов – это финансовое заведение осуществляло сотрудничество и физическими лицами.

Вопрос: Сколько это стоило для Вас?

Конечно, это не была франшиза банка в полном понимании. Все же это была просто финансовая компания, имеющая некоторые отношения с банковскими заведениями. Тем не менее, почувствовать себя в роли банкира здесь можно было вполне.

Затраты, как для финансовой деятельности, были вполне разумными. Так, например, мои расходы на оплаты паушального взноса составили всего-то 45 000 рублей одноразовым платежом.

Объем всех совокупных инвестиций составил 595 000 рублей. Об этом хочу сказать отдельно. Дело в том, что данная компания берет на себя заботы по обеспечению постоянных расходов, начиная с третьего месяца существования бизнеса франчайзи.

И это просто уникальное предложение. До того момента мои затраты включали 150 000 рублей на покупку оборудования, и двести тысяч рублей по аренде, заработной плате, интернет-связи, рекламным расходам, оплате телефонной связи и так далее. В указанную сумму я включил и стоимость паушального взноса.

ВОПРОС: Сколько Вы планировали заработать на выбранной франшизе?

Учитывая условия сотрудничества и бизнес-план, мои заработки в этой системе планировались из расчета для первых месяцев в размере 180-200 тысяч в месяц. Отчислений по роялти в компании не предусмотрено, поэтому было значительно проще заработать планируемую сумму.

Конечно, были сомнения, и я немного побаивался конкуренции больших банков, чье присутствие в городе ощущалось довольно сильно. Поэтому я все же предполагал, что мои доходы будут меньше – в районе 120-150 000 рублей.

Вопрос: Сколько Вы заработали в реальности?

Надо сказать, что реальная ситуация c заработками с первых дней шла рука об руку с прогнозируемыми результатами. Как обещано франчайзером, с первых же недель начала поступать прибыль.

По итогам работы первых двух недель (по шесть рабочих дней) мой чистый доход составил 70 тысяч рублей, что немного меньше, чем планировалось бизнес – планом, но куда выше моих собственных расчетов.

К концу месячной работы размер чистого дохода составил уже совокупно 193 000 рублей. Более того, тенденция к увеличению посещаемости клиентами давала основание надеяться на повышение прибыли в будущем.

Но самой большой неожиданностью для меня стали результаты подведения итогов в конце квартала. Как оказалось, за три месяца работы мне полностью удалось окупить все затраты на открытие этого бизнеса!

Это стало для меня настоящей сенсацией! Теперь я начинал понимать престижность банковской деятельности. Три месяца деятельности принесли мне в чистом виде довольно неожиданную прибыль – 715 тысяч рублей. При такой доходности возрастало желание продолжать деятельность.

ВОПРОС: В чем на Ваш взгляд преимущества и недостатки выбранной франшизы?

Как франчайзинговый бизнес, открытие своего отделения больше обладает преимуществами, чем недостатками. В первую очередь это – предоставление готовой модели бизнеса франчайзером и поддержка на всех этапах развития.

Кроме того, для франчайзи такой вариант развития выгоден рекламным обеспечением. Основным плюсом для всех франшиз в этой деятельности является высокий спрос на банковские продукты и в частности – на получение займа.

Тем не менее, есть и недостатки. Первых из них – это ограничения, предусмотренные концепцией развития компании.

К тому же франчайзи лишен доступа к свободному потребительскому рынку – партнер компании обязан предоставлять только те услуги, которые предусмотрены франшизой и только на условиях договора.

Изменять размер процентов, сумму кредита и делать другие модернизации проекта ему не дозволено.

Что бы Вы посоветовали тем, кто собирается покупать аналогичную франшизу?

Прежде всего, надо обращать внимание на род деятельности франчайзера в банковской сфере. Далеко не все услуги банков пользуются популярностью у клиентов.

Учитывая особенность деятельности, надо внимательно выбирать расположение офиса – он обязан находиться в зоне повышенного прохождения целевой аудитории. Кстати, иногда бывает полезным близлежащее расположение какого-либо крупного банка, условия которого менее приемлемы для клиентов.

Источник: https://www.russtartup.ru/franchising/casefranchise/bankovskij-franchajzing-istoriya-vazhnogo-opy-ta.html

Франшиза банков: какие из них предлагают открыть филиал?

Франшиза банка: как открыть филиал?

Открытие банка — весьма сложная задача, ведь для этого необходимо потратить много сил и денежных средств. Однако, сегодня есть более простое решение данной проблемы. Оно заключается в открытии собственного филиала какого-либо банка по так называемому договору франшизы.

Многие коммерческие организации сегодня стремятся расширить сферы своей деятельности и покрыть как можно больше территории на данном рынке. Это достаточно непростая задача. Поэтому, банки привлекают людей из различных городов нашей страны, которые бы хотели вложить деньги в открытие их филиалов.

Такой вариант банковской деятельности является наиболее простым. Ведь человеку, вкладывающему средства, не приходится платить налоги, ведь филиал — не является юридическим лицом. При этом финансовая организация, с которой подписан договор франшизы, обязана обеспечить филиал всем необходимым — от программного обеспечения до организации банковских услуг.

Условия по франшизе могут быть самыми разными. Это во многом зависит от региона, в котором планируется открытие филиала, и от того, какие банки будут находиться рядом. Наиболее удачным считается открытие филиала небольшого банка или коммерческой организации. В этом случае отношение со стороны банка будет более лояльным. Большие же организации, зачастую, ставят очень жесткие условия.

Примеры нескольких вариантов подобных программ

Банковская франшиза — это весьма распространенная вещь. Многие финансовые организации предлагают подобные варианты сотрудничества.

Примерами могут служить:

  • Банк ВТБ 24;
  • Банк Хоум кредит;
  • Многие другие крупные организации и не очень.

Рассмотрим, как организуется франшиза с этими двумя банками.

Открытие филиала банка ВТБ 24

Да, действительно, данный банк решил пополнить свои ряды новыми филиалами, основанными на договоре франшизы. Пока таковых совсем немного насчитывается в нашей стране. Все-таки ВТБ 24 — это достаточно большой банк и он предъявляет жесткие требования к тому, кто решил открыть его представительство в своем регионе.

Главное требование — это наличие удобного места для расположения банка. Если таковое имеется, то половина дела уже сделана. Следующее условие — наличие хорошего первоначального капитала. Сумма должна быть не ниже 3 миллионов рублей. Не говоря уже о персонале и отделке помещения.

Здесь все должно быть на высоте. Представительство ВТБ 24 — это хороший вариант, но достаточно дорогой, и может оказаться не рентабельным.

Втб 24 — это крупный банк, но по стране уже есть множество его филиалов. Он подойдет тем, кто уже давно имеет дело с подобными организациями, но не новичкам. Для новичков лучший вариант — это какая-нибудь небольшая кредитная организация или банк, ориентированный именно на кредиты. Например, Хоум кредит или Русский стандарт. ВТБ 24 обладает широким спектром услуг, но и жесткими требованиями.

Как стать партнером Хоум кредит?

Здесь ситуация гораздо проще. Для открытия необходимо подписать соответствующий двухсторонний договор. К тому же для банка Хоум кредит не обязательно наличие такого большого капитала и помещения, как для ВТБ 24. Здесь будет достаточно нескольких десятков квадратных метров и не более миллиона рублей.

Хоум кредит ориентирован в первую очередь на выдачу кредитов физическим лицам.

При этом требуется минимальный пакет документов, поэтому данная организация может быть открыта практически в любом небольшом городе.

Кредиты в основном предоставляются на покупку бытовой техники, поэтому суммы кредитов и проценты по ним достаточно высоки. Данный вариант подойдет тем, кто хочет быстро оправдать, вложенные средства.

Что такое банк горящих туров?

Иногда в поисках франшизы какого-нибудь банка можно наткнуться на объявлении о возможности сотрудничества с банком горящих туров. Но это вовсе не финансовая фирма, а самая крупная сеть туристических агентств в нашей стране. Это конечно не банк, но предложение достаточно интересное. Ведь горящие путевки — это очень выгодный бизнес, который приносит своим владельцам огромные деньги.

Для открытия филиала подобной организации нет необходимости в сборе кучи документов и аренде огромного помещения. Приходя в подобные организации, люди просто хотят купить себе горящую путевку, чтобы отправиться в какие-нибудь экстремальные или романтические путешествия.

Конечно, можно работать по договору франшизы с каким-нибудь другим туристическим агентством, но именно банк горящих туров является самым выгодным вложением средств, если говорить о туризме. Ведь многие горящие рейсы от крупнейших туроператоров приходят именно сюда. Это самая крупная и наиболее разветвленная фирма подобного рода. Окупаемость проекта может превысить все ожидания.

Подобная франшиза может начать приносить прибыль уже через месяц после начала работы. Особенно это бросается в глаза летом, когда купить горящую путевку на какие-нибудь курорты желает масса народу.

Как было показано выше, сегодня можно работать по договору франшизы с различными организациями:

  • с банками;
  • с магазинами;
  • с различными агентствами;

Но перед тем, как вкладывать деньги в открытие подобных проектов, необходимо просчитывать все риски и возможные потери. Как показывают примеры, описанные выше, франшиза — это в первую очередь представительство компании.

Поэтому необходимо грамотно соблюдать ее правила и законы, чтобы финансовые вложения не оказались напрасными. Каждый вправе выбирать свой вариант бизнеса, но франшиза — это готовый проект, который стоит того, чтобы попытаться взять его за основу.

Источник: http://zarabotay-dengy.ru/franshiza-ot-luchshich-brendov/franshiza-banka-kakie-predlgaet-otkryit-filial.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.